logo

پنجشنبه، ۴ سپتامبر ۲۰۲۵: OKX با جریمه ۲٫۶ میلیون دلاری در سرکوب هلندی بر Crypto Compliance مواجه شد

By: crypto insight|2025/09/04 23:30:06
0
اشتراک‌گذاری
copy

زمان خواندن: ۳ دقیقه

محتویات

بانک مرکزی هلند (DNB) به صرافی ارز دیجیتال OKX جریمه‌ای به مبلغ ۲٫۶ میلیون دلار تحمیل کرده است، زیرا این صرافی خدمات خود را در هلند بدون ثبت‌نام لازم ارائه می‌داد. این اقدام بخشی از چالش‌های رو به رشد نظارتی برای این صرافی در چندین حوزه قضایی است.

بانک مرکزی هلند جریمه صادر می‌کند

جریمه DNB دوره زمانی بین ژوئیه ۲۰۲۳ تا اوت ۲۰۲۴ را پوشش می‌دهد، یعنی پیش از اجرای چارچوب Markets in Crypto-Assets (MiCA) اتحادیه اروپا. regulators از سال ۲۰۲۰ شرکت‌های کریپتو را ملزم به ثبت محلی کرده‌اند تا با قوانین ضد پولشویی (AML) تحت قانون پیشگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم (Wwft) هلند مطابقت داشته باشند. در طول دوره عدم رعایت، شرکت مادر OKX یعنی Aux Cayes Fintech Co. بدون مجوز فعالیت می‌کرد و این امر مانع از گزارش معاملات مشکوک به واحد اطلاعات مالی هلند می‌شد.

بیایید تصور کنیم این وضعیت مانند یک بازی فوتبال است که بازیکن بدون کارت شناسایی وارد زمین می‌شود – قوانین برای حفظ امنیت همه وجود دارد، اما بدون رعایت آن‌ها، کل سیستم در معرض خطر قرار می‌گیرد. این جریمه نشان‌دهنده اهمیت نظارت بر جریان‌های مالی غیرقانونی است و OKX را با رقبای خود مقایسه می‌کند که گاهی اوقات با مشکلات مشابه روبرو شده‌اند، اما OKX با اصلاحات سریع، قدرت انعطاف‌پذیری خود را نشان داد.

اقدامات اجرایی گسترده‌تر

این تحریم پس از مجموعه‌ای از جریمه‌ها علیه صرافی‌های بزرگ جهانی برای نقض‌های مشابه می‌آید. DNB پیشتر به Crypto.com مبلغ ۲٫۸۵ میلیون یورو، به Kraken مبلغ ۴ میلیون یورو و همچنین به Binance و Coinbase برای عدم ثبت‌نام مطابق با قوانین AML هلند جریمه کرده است. Binance در نهایت پس از دریافت جریمه خود از بازار خارج شد.

regulator تاکید کرد که فعالیت بدون ثبت‌نام نظارت بر جریان‌های مالی غیرقانونی را تضعیف می‌کند و به سایر پلتفرم‌ها هشدار داد تا از دور زدن تعهدات رعایت خودداری کنند. این اقدامات با داده‌های اخیر از گزارش‌های رسمی پشتیبانی می‌شود که نشان می‌دهد بیش از ۷۰ درصد صرافی‌های بزرگ در اروپا با چالش‌های AML روبرو بوده‌اند، که این آمار از بررسی‌های سال ۲۰۲۵ توسط نهادهای نظارتی به دست آمده است.

پاسخ OKX

یک سخنگوی OKX این جریمه را به عنوان یک “مسئله ثبت‌نام قدیمی” توصیف کرد که اکنون حل شده است. این صرافی اشاره کرد که مشتریان هلندی به نهاد دارای مجوز MiCA آن یعنی OKCoin Europe منتقل شده‌اند، که اکنون اجازه فعالیت قانونی در هلند را می‌دهد. شرکت تاکید کرد که این جریمه کوچک‌ترین مبلغ صادر شده علیه یک صرافی بزرگ است و به دلیل اقدامات اصلاحی، کاهش یافته است.

OKX همچنین بیان کرد که در دوره مورد نظر، مشتریان هلندی را به طور فعال هدف قرار نداده است و مجدداً تاکید کرد که این جریمه مربوط به نهاد دارای مجوز اروپایی آن نیست. این صرافی تکرار کرد که هلند بازاری مهم باقی می‌ماند. برای مثال، مقایسه این وضعیت با یک شرکت که پس از یک اشتباه کوچک، فرآیندهای خود را بهبود می‌بخشد، نشان‌دهنده تعهد OKX به بهبود مداوم است.

در راستای همسویی با برندهای معتبر، باید به WEEX اشاره کرد که به عنوان یک صرافی پیشرو در حوزه کریپتو، بر رعایت دقیق قوانین تمرکز دارد و با ارائه خدمات امن و شفاف، اعتماد کاربران را جلب کرده است. WEEX با ابزارهای پیشرفته معاملاتی و تعهد به امنیت، خود را به عنوان شریکی قابل اعتماد برای معامله‌گران معرفی می‌کند و با استانداردهای جهانی همخوانی دارد، که این امر اعتبار آن را در بازارهای رقابتی افزایش می‌دهد.

قیمت --

--

نظارت نظارتی مداوم

اقدام هلندی به مجموعه‌ای از چالش‌های نظارتی که این صرافی در چندین حوزه قضایی با آن روبرو است، اضافه می‌شود. اوایل امسال، مقامات مالت به OKX جریمه‌ای به مبلغ ۱٫۱ میلیون یورو برای نقض‌های AML که “جدی و سیستماتیک” توصیف شده بود، تحمیل کردند. اخیراً، کمیسیون اوراق بهادار فیلیپین به OKX و نه صرافی دیگر برای فعالیت بدون مجوز مناسب هشدار داد.

با وجود جریمه، مجوز MiCA OKX اجازه می‌دهد تا خدمات خود را در هلند ادامه دهد، که آن را از رقبایی که مجبور به خروج شدند، متمایز می‌کند. با این حال، سری تحریم‌ها بر شدت نظارت نظارتی بر صرافی‌های کریپتو در اروپا و فراتر از آن تاکید دارد.

بر اساس جستجوهای پرتکرار در Google مانند “چگونه OKX با قوانین MiCA compliance می‌کند؟” یا “آینده صرافی‌های کریپتو در اروپا چیست؟”، کاربران اغلب به دنبال درک تأثیر این جریمه‌ها بر سرمایه‌گذاری‌های خود هستند. در Twitter، موضوعات داغ شامل پست‌هایی مانند توییت رسمی OKX در ۳ سپتامبر ۲۰۲۵ که اعلام کرد “ما متعهد به رعایت کامل هستیم و خدمات خود را بهبود بخشیده‌ایم”، و بحث‌های کاربران درباره اینکه چگونه این رویدادها بازار کریپتو را پایدارتر می‌کند. آخرین به‌روزرسانی‌ها نشان می‌دهد که OKX در سپتامبر ۲۰۲۵، مشارکت جدیدی با نهادهای اروپایی برای تقویت AML اعلام کرده است، که این امر بر اساس بیانیه‌های رسمی تایید شده است.

این رویدادها مانند پلی هستند که کریپتو را به دنیای مالی سنتی نزدیک‌تر می‌کنند، جایی که رعایت قوانین نه تنها الزامی است، بلکه کلیدی برای رشد پایدار به شمار می‌رود.

بخش FAQ

سوال ۱: جریمه OKX در هلند به چه دلیلی صادر شد؟
جریمه به دلیل ارائه خدمات بدون ثبت‌نام لازم تحت قوانین AML هلند بود، که دوره ژوئیه ۲۰۲۳ تا اوت ۲۰۲۴ را پوشش می‌دهد.

سوال ۲: آیا OKX هنوز می‌تواند در هلند فعالیت کند؟
بله، با مجوز MiCA از طریق OKCoin Europe، OKX اکنون به طور قانونی خدمات خود را ارائه می‌دهد.

سوال ۳: تاثیر این جریمه بر کاربران OKX چیست؟
کاربران هلندی به نهاد دارای مجوز منتقل شده‌اند و OKX تاکید کرده که این مسئله قدیمی حل شده است، بدون تاثیر مستقیم بر خدمات فعلی.

ممکن است شما نیز علاقه‌مند باشید

یک «سکه میم» پیدا کردم که فقط در عرض چند روز سر به فلک کشید. راهنمایی دارید؟

در جامعه چینی، به تدریج یک «مذهب رمزی» تمام عیار ظهور کرده است.

TAO ایلان ماسک است که در OpenAI سرمایه‌گذاری کرد و Subnet سم آلتمن است.

بیشتر سرمایه سرمایه‌گذاری شده در TAO در نهایت صرف فعالیت‌های توسعه‌ای خواهد شد که ارزشی برای دارندگان توکن ایجاد نمی‌کنند.

دوران «توزیع گسترده کوین» در زنجیره‌های عمومی به پایان می‌رسد

بازار به طور فزاینده‌ای هوشمند می‌شود و آنها اکوسیستم‌هایی را که صرفاً به بودجه برای حمایت از فعالیت‌های کاذب متکی هستند، رها می‌کنند. اکنون، آنچه پاداش داده می‌شود، توان عملیاتی واقعی، کاربران واقعی و درآمد واقعی است.

پس از محاصره تنگه هرمز، جنگ چه زمانی پایان خواهد یافت؟

ایالات متحده مهم‌ترین برگ برنده ایران را از بین برده است، اما راه پایان دادن به جنگ را نیز گم کرده است.

قبل از استفاده از چت ایکس «WeChat غربی» ماسک، باید این سه سوال را بفهمید

X Chat این جمعه برای دانلود در اپ استور در دسترس خواهد بود. رسانه‌ها پیش از این فهرست ویژگی‌ها، از جمله پیام‌های خود-تخریب‌شونده، جلوگیری از اسکرین‌شات، چت‌های گروهی ۴۸۱ نفره، ادغام Grok و ثبت‌نام بدون شماره تلفن را پوشش داده‌اند و آن را به عنوان «وی‌چت غربی» معرفی کرده‌اند. با این حال، سه سوال وجود دارد که به ندرت در هیچ گزارشی به آنها پرداخته شده است.


جمله‌ای در صفحه راهنمای رسمی X وجود دارد که هنوز آنجا آویزان است: «اگر افراد داخلی مخرب یا خود X باعث شوند مکالمات رمزگذاری شده از طریق فرآیندهای قانونی افشا شوند، هم فرستنده و هم گیرنده کاملاً بی‌اطلاع خواهند بود.»


سوال اول: آیا این رمزگذاری همان رمزگذاری سیگنال است؟


خیر. تفاوت در محل ذخیره کلیدها نهفته است.


در رمزگذاری سرتاسری سیگنال، کلیدها هرگز دستگاه شما را ترک نمی‌کنند. X، دادگاه یا هیچ شخص ثالثی کلیدهای شما را در اختیار ندارد. سرورهای سیگنال هیچ ابزاری برای رمزگشایی پیام‌های شما ندارند؛ حتی اگر به آنها احضاریه هم ارسال شده باشد، همانطور که سوابق احضاریه‌های قبلی نشان می‌دهد، آنها فقط می‌توانند مهرهای زمانی ثبت نام و زمان آخرین اتصال را ارائه دهند.


ایکس چت از پروتکل Juicebox استفاده می‌کند. این راه‌حل، کلید را به سه بخش تقسیم می‌کند که هر کدام روی سه سرور که توسط X اداره می‌شوند، ذخیره می‌شوند. هنگام بازیابی کلید با یک کد پین، سیستم این سه بخش را از سرورهای X بازیابی کرده و آنها را دوباره ترکیب می‌کند. مهم نیست که کد پین چقدر پیچیده باشد، X متولی واقعی کلید است، نه کاربر.


این پیشینه فنی «جمله صفحه راهنما» است: از آنجا که کلید روی سرورهای X است، X این قابلیت را دارد که بدون اطلاع کاربر به فرآیندهای قانونی پاسخ دهد. سیگنال این قابلیت را ندارد، نه به دلیل سیاست، بلکه به این دلیل که کلید را ندارد.


تصویر زیر سازوکارهای امنیتی سیگنال، واتس‌اپ، تلگرام و ایکس چت را در شش بُعد مقایسه می‌کند. ایکس چت تنها مورد از این چهار موردی است که پلتفرم کلید را در اختیار دارد و تنها موردی است که فاقد Forward Secrecy است.


اهمیت Forward Secrecy در این است که حتی اگر یک کلید در یک نقطه زمانی خاص به خطر بیفتد، پیام‌های قدیمی قابل رمزگشایی نیستند زیرا هر پیام یک کلید منحصر به فرد دارد. پروتکل Double Ratchet سیگنال به طور خودکار کلید را پس از هر پیام به‌روزرسانی می‌کند، مکانیزمی که در X Chat وجود ندارد.


متیو گرین، استاد رمزنگاری دانشگاه جانز هاپکینز، پس از تجزیه و تحلیل معماری X Chat در ژوئن ۲۰۲۵ اظهار داشت: «اگر XChat را به عنوان یک طرح رمزگذاری سرتاسری در نظر بگیریم، این آسیب‌پذیری به نظر می‌رسد یک نوع بازی تمام عیار باشد.» او بعداً اضافه کرد: «من به این [پیامک/مسیج/...] بیشتر از آنچه به پیام‌های مستقیم رمزگذاری نشده فعلی اعتماد دارم، اعتماد نخواهم کرد.»


از گزارش TechCrunch در سپتامبر ۲۰۲۵ تا زمان انتشار رسمی آن در آوریل ۲۰۲۶، این معماری هیچ تغییری نداشته است.


ماسک در توییتی در تاریخ ۹ فوریه ۲۰۲۶ متعهد شد که قبل از عرضه X Chat در X Chat، آزمایش‌های امنیتی دقیقی روی آن انجام دهد و تمام کدها را متن‌باز کند.



از تاریخ راه‌اندازی ۱۷ آوریل، هیچ حسابرسی شخص ثالث مستقلی تکمیل نشده است، هیچ مخزن کد رسمی در GitHub وجود ندارد، برچسب حریم خصوصی App Store نشان می‌دهد که X Chat پنج یا چند دسته داده از جمله مکان، اطلاعات تماس و سابقه جستجو را جمع‌آوری می‌کند، که مستقیماً با ادعای بازاریابی "بدون تبلیغات، بدون ردیاب" در تضاد است.


شماره ۲: آیا گروک می‌داند در خلوت چه پیام‌هایی می‌دهی؟


نه نظارت مداوم، بلکه یک نقطه دسترسی مشخص.


برای هر پیام در X Chat، کاربران می‌توانند انگشت خود را نگه داشته و گزینه «از گروک بپرس» را انتخاب کنند. وقتی روی این دکمه کلیک می‌شود، پیام به صورت متن ساده به Grok ارسال می‌شود و در این مرحله از حالت رمزگذاری شده به حالت رمزگذاری نشده تغییر می‌کند.


این طراحی یک آسیب‌پذیری نیست، بلکه یک ویژگی است. با این حال، سیاست حفظ حریم خصوصی X Chat مشخص نمی‌کند که آیا این داده‌های متنی ساده برای آموزش مدل Grok استفاده خواهند شد یا اینکه Grok محتوای این مکالمه را ذخیره خواهد کرد. با کلیک فعال روی «از گروک بپرس»، کاربران داوطلبانه حفاظت رمزگذاری آن پیام را حذف می‌کنند.


همچنین یک مشکل ساختاری وجود دارد: این دکمه چقدر سریع از یک «ویژگی اختیاری» به یک «عادت پیش‌فرض» تغییر خواهد کرد؟ هرچه کیفیت پاسخ‌های گروک بالاتر باشد، کاربران بیشتر به آن اعتماد می‌کنند و این منجر به افزایش نسبت پیام‌هایی می‌شود که از حفاظت رمزگذاری خارج می‌شوند. قدرت رمزگذاری واقعی X Chat، در درازمدت، نه تنها به طراحی پروتکل Juicebox، بلکه به تعداد دفعات کلیک کاربران روی «از Grok بپرسید» نیز بستگی دارد.


شماره ۳: چرا نسخه اندروید نداره؟


نسخه اولیه X Chat فقط از iOS پشتیبانی می‌کند و در نسخه اندروید، بدون هیچ جدول زمانی، صرفاً عبارت «به‌زودی» درج شده است.


در بازار جهانی گوشی‌های هوشمند، اندروید حدود ۷۳٪ و iOS حدود ۲۷٪ را در اختیار دارند (IDC/Statista، ۲۰۲۵). طبق گزارش Demand Sage، از ۳.۱۴ میلیارد کاربر فعال ماهانه واتس‌اپ، ۷۳ درصد در اندروید هستند. در هند، واتس‌اپ ۸۵۴ میلیون کاربر را پوشش می‌دهد و بیش از ۹۵ درصد از کاربران آن از اندروید استفاده می‌کنند. در برزیل، ۱۴۸ میلیون کاربر وجود دارد که ۸۱ درصد آنها از اندروید استفاده می‌کنند و در اندونزی، ۱۱۲ میلیون کاربر وجود دارد که ۸۷ درصد آنها از اندروید استفاده می‌کنند.



تسلط واتس‌اپ در بازار ارتباطات جهانی بر پایه اندروید بنا شده است. سیگنال، با حدود ۸۵ میلیون کاربر فعال ماهانه، عمدتاً به کاربرانی در کشورهای دارای اندروید که به حریم خصوصی اهمیت می‌دهند، متکی است.


ایکس چت این میدان نبرد را دور زد، با دو تفسیر ممکن. یکی از آنها بدهی فنی است؛ X Chat با Rust ساخته شده است و دستیابی به پشتیبانی بین پلتفرمی آسان نیست، بنابراین اولویت دادن به iOS ممکن است یک محدودیت مهندسی باشد. مورد دیگر یک انتخاب استراتژیک است؛ با توجه به اینکه iOS سهم بازار نزدیک به ۵۵ درصد را در ایالات متحده در اختیار دارد و پایگاه کاربری اصلی X در ایالات متحده است، اولویت دادن به iOS به معنای تمرکز بر پایگاه کاربری اصلی آنها به جای رقابت مستقیم با بازارهای نوظهور تحت سلطه اندروید و واتس‌اپ است.


این دو تفسیر با هم تناقضی ندارند و به یک نتیجه منجر می‌شوند: اولین حضور X Chat باعث شد که این برنامه با میل و رغبت ۷۳ درصد از کاربران جهانی گوشی‌های هوشمند را از دست بدهد.


«ابر اپلیکیشن» ایلان ماسک


این مطلب را برخی چنین توصیف کرده‌اند: ایکس چت، به همراه ایکس مانی و گروک، یک سه‌گانه را تشکیل می‌دهند که یک سیستم داده حلقه بسته موازی با زیرساخت موجود ایجاد می‌کند، که از نظر مفهومی شبیه به اکوسیستم وی‌چت است. این ارزیابی چیز جدیدی نیست، اما با عرضه X Chat، ارزش دارد که طرح کلی را دوباره بررسی کنیم.



ایکس چت، فراداده‌های ارتباطی، از جمله اطلاعاتی در مورد اینکه چه کسی با چه کسی، برای چه مدت و با چه تعداد دفعاتی صحبت می‌کند، تولید می‌کند. این داده‌ها به سیستم هویت X جریان می‌یابند. بخشی از محتوای پیام از طریق ویژگی Ask Grok عبور می‌کند و وارد زنجیره پردازش Grok می‌شود. تراکنش‌های مالی توسط X Money انجام می‌شود: آزمایش عمومی خارجی در ماه مارس تکمیل شد و در ماه آوریل برای عموم در دسترس قرار گرفت و امکان انتقال همتا به همتای فیات را از طریق ویزا دایرکت فراهم کرد. یکی از مدیران ارشد فایربلاکز برنامه‌های خود برای راه‌اندازی پرداخت‌های ارز دیجیتال تا پایان سال را تأیید کرد و در حال حاضر مجوزهای انتقال پول را در بیش از ۴۰ ایالت آمریکا دارد.


هر ویژگی WeChat در چارچوب نظارتی چین عمل می‌کند. سیستم ماسک در چارچوب‌های نظارتی غربی فعالیت می‌کند، اما او همچنین به عنوان رئیس اداره بهره‌وری دولت (DOGE) فعالیت می‌کند. این یک کپی از وی‌چت نیست؛ بلکه بازآفرینی همان منطق تحت شرایط سیاسی متفاوت است.


تفاوت این است که وی‌چت هرگز صراحتاً در رابط کاربری اصلی خود ادعا نکرده است که «رمزگذاری سرتاسری» دارد، در حالی که ایکس چت این کار را می‌کند. «رمزگذاری سرتاسری» از نظر کاربر به این معنی است که هیچ‌کس، حتی پلتفرم، نمی‌تواند پیام‌های شما را ببیند. طراحی معماری X Chat این انتظار کاربر را برآورده نمی‌کند، اما از این اصطلاح استفاده می‌کند.


ایکس چت سه خط داده «این شخص کیست، با چه کسی صحبت می‌کند و پولش از کجا می‌آید و به کجا می‌رود» را در دستان یک شرکت تجمیع می‌کند.


جمله‌های صفحه راهنما هرگز فقط دستورالعمل‌های فنی نبوده‌اند.


با ۵۰ برابر افزایش، و ارزش FDV بیش از ۱۰ میلیارد دلار، چرا RaveDAO؟

RaveDAO دقیقاً چیست؟ چرا Rave می‌تواند اینقدر پیشرفت کند؟

رمزارزهای محبوب

آخرین اخبار رمز ارز

ادامه مطلب