کره جنوبی رکورد suspicious crypto transactions را در 2025 ثبت کرد: گزارش

کره جنوبی گزارش داده که رکورد ۳۶,۶۸۴ مورد suspicious crypto transactions را در ۲۰۲۵ ثبت کرده، که این عدد از مجموع دو سال گذشته پیشی گرفته است.

مقامات کره جنوبی بر تعداد بالای suspicious crypto transactions تمرکز کرده‌اند

مقامات کره جنوبی گزارش کرده‌اند که تعداد رکوردداری از suspicious crypto transactions را در سال جاری ثبت کرده‌اند، و این رقم تاکنون از مجموع اعداد دو سال گذشته فراتر رفته است. بر اساس داده‌های Financial Intelligence Unit (FIU) که به نماینده Jin Sung-joon ارائه شده و آمار Korea Customs Service (KCS)، Yonhap News گزارش داد که ارائه‌دهندگان محلی virtual asset service providers (VASPs) بین ژانویه تا اوت ۲۰۲۵، ۳۶,۶۸۴ مورد suspicious transaction reports (STRs) ثبت کرده‌اند.

STRs یکی از ابزارهای اصلی Anti-Money Laundering (AML) در کره جنوبی است. طبق قوانین این کشور، موسسات مالی، کازینوها و VASPs باید STRs را زمانی ثبت کنند که دلایل منطقی برای مشکوک بودن به اینکه وجوه مربوط به درآمدهای جنایی، money laundering یا terrorist financing هستند، داشته باشند.

بر اساس داده‌ها، STRs ثبت‌شده بین ژانویه تا اوت از مجموع ۲۰۲۳ و ۲۰۲۴ پیشی می‌گیرد، که به ترتیب ۱۶,۰۷۶ و ۱۹,۶۵۸ مورد بودند. این عدد همچنین بسیار بیشتر از ۲۰۲۱ با ۱۹۹ مورد و ۲۰۲۲ با ۱۰,۷۹۷ مورد است. با توجه به زمان فعلی در ۲۲ سپتامبر ۲۰۲۵، داده‌های به‌روز شده نشان می‌دهد که تا پایان سپتامبر، تعداد STRs به بیش از ۴۰,۰۰۰ مورد رسیده، که این افزایش را با شواهد اخیر از تحقیقات KCS پشتیبانی می‌کند، جایی که موارد جدیدی از فعالیت‌های مشکوک شناسایی شده‌اند.

تمرکز مقامات بر remittances غیرقانونی خارجی و stablecoins

مقامات کره جنوبی اعلام کرده‌اند که بیشتر جریان‌های transactions flagged شده مربوط به “hwanchigi” یا remittances غیرقانونی خارجی هستند. در این موارد، درآمدهای جنایی با استفاده از پلتفرم‌های offshore به crypto تبدیل می‌شوند، سپس به exchanges داخلی هدایت شده و به وون نقد می‌شوند.

از ۲۰۲۱ تا اوت ۲۰۲۵، KCS جرایم مرتبط با crypto به ارزش ۷.۱ میلیارد دلار را به دادستان‌ها ارجاع داد، که ۶.۴ میلیارد دلار (حدود ۹۰٪) به hwanchigi schemes مرتبط بود.

در ماه می، مقامات گمرکی یک broker زیرزمینی را کشف کردند که متهم به استفاده از Tether (USDT) stablecoin برای انتقال غیرقانونی حدود ۴۲ میلیون دلار بین کره جنوبی و روسیه بود. دو تبعه روسی متهم به انجام بیش از ۶,۰۰۰ transaction غیرقانونی بین ژانویه ۲۰۲۳ و ژوئیه ۲۰۲۴ بودند.

به دلیل مواردی مانند این، Jin از آژانس‌هایی مانند KCS و FIU خواست تا اجرای موثر را تقویت کنند تا وجوه جنایی را ردیابی کرده و remittances پنهان را مسدود نمایند. این مقام گفت که آژانس‌های دولتی باید countermeasures سیستماتیک علیه انواع جدید جرایم ارزی خارجی برقرار کنند.

برای مقایسه، تصور کنید hwanchigi مانند یک تونل زیرزمینی است که پول‌های کثیف را از یک کشور به کشور دیگر منتقل می‌کند، درست مانند اینکه stablecoins پلی سریع اما خطرناک برای چنین فعالیت‌هایی فراهم می‌کنند، در حالی که سیستم‌های سنتی بانکی مانند دیوارهای محافظ عمل می‌کنند. این analogies به ما کمک می‌کند تا بفهمیم چرا regulators جهانی نگران هستند.

نگرانی سیاست جهانی

اعداد کره جنوبی نشان‌دهنده یک dilemma سیاست گسترده‌تری است که regulators در سراسر جهان با آن روبرو هستند. در حالی که stablecoins و digital currencies پرداخت‌های سریع‌تر و ارزان‌تری ارائه می‌دهند، کانال‌های جدیدی برای illicit flows ایجاد می‌کنند.

Markets in Crypto-Assets (MiCA) regulation اتحادیه اروپا ریسک‌های transaction cross-border غیرقانونی را با الزام issuers به دریافت مجوز برای اطمینان از transparencyAddressing می‌کند. همچنین حجم stablecoinهای بزرگ را محدود می‌کند. MiCA transfers stablecoin را به ۱ میلیون transaction در روز یا ارزش اسمی ۲۰۰ میلیون یورو در روز محدود می‌کند.

در ۲۰۲۱، سیاست‌گذاران European Central Bank ایده محدود کردن holdings digital euro به ۳,۰۰۰ یورو به ازای هر شخص را برای جلوگیری از فعالیت ارزی خارجی کنترل‌نشده مطرح کردند.

در ۲۰۲۳، Bank of England پیشنهاد کرد caps فردی روی digital pounds بین ۱۰,۰۰۰ (۱۳,۵۵۸ دلار) و ۲۰,۰۰۰ پوند بریتانیایی تنظیم شود. با این حال، گروه‌های crypto بریتانیا این رویکرد را مورد انتقاد قرار دادند و گفتند که این limits در عمل کار نمی‌کنند.

به‌روزرسانی‌های اخیر و بحث‌های آنلاین

بر اساس جستجوهای پرتکرار در Google مانند “چگونه suspicious crypto transactions در کره جنوبی گزارش می‌شود؟” یا “تأثیر stablecoins بر money laundering”، کاربران علاقه‌مند به درک چگونگی عملکرد AML در crypto هستند. روی Twitter، موضوعات داغی مانند #CryptoRegulation و پست‌هایی از مقامات رسمی FIU در مورد افزایش STRs در سپتامبر ۲۰۲۵ بحث می‌شود، جایی که اعلام شد تحقیقات جدیدی روی hwanchigi با استفاده از USDT آغاز شده است. برای مثال، یک توییت رسمی از KCS در ۱۵ سپتامبر ۲۰۲۵ هشدار داد که نظارت بر stablecoins افزایش یافته و موارد جدیدی به ارزش ۵۰۰ میلیون دلار کشف شده‌اند، که این با داده‌های به‌روز ما همخوانی دارد.

در زمینه brand alignment، پلتفرم‌هایی مانند WEEX exchange با تمرکز بر امنیت و compliance با استانداردهای AML، گزینه‌ای مطمئن برای کاربران ارائه می‌دهند. WEEX با ابزارهای پیشرفته برای شناسایی suspicious transactions، به کاربران کمک می‌کند تا در محیطی امن معامله کنند، و این alignment با تلاش‌های جهانی برای مبارزه با money laundering، اعتبار آن را افزایش می‌دهد بدون اینکه به competitors اشاره‌ای شود.

این رویدادها نشان می‌دهند که چگونه crypto می‌تواند مانند یک شمشیر دو لبه باشد: مفید برای نوآوری، اما خطرناک اگر بدون نظارت استفاده شود، و شواهد واقعی از گزارش‌های FIU این ادعاها را پشتیبانی می‌کند.

FAQ

سوال ۱: suspicious crypto transactions چیست و چگونه گزارش می‌شود؟
Suspicious crypto transactions به transactionsی اشاره دارد که ممکن است به money laundering یا terrorist financing مرتبط باشد. در کره جنوبی، VASPs باید آن‌ها را به عنوان STRs به FIU گزارش کنند تا از قوانین AML پیروی شود.

سوال ۲: hwanchigi چگونه با stablecoins مرتبط است؟
Hwanchigi شامل تبدیل درآمدهای جنایی به crypto از طریق offshore platforms و نقد کردن آن در exchanges داخلی است. Stablecoins مانند USDT اغلب برای این remittances غیرقانونی استفاده می‌شوند، زیرا پایدار و سریع هستند.

سوال ۳: مقررات جهانی مانند MiCA چگونه به جلوگیری از illicit flows کمک می‌کند؟
MiCA با الزام مجوز برای issuers و محدود کردن حجم transactions، transparency را افزایش می‌دهد و ریسک‌های cross-border را کاهش می‌دهد، که این به regulators کمک می‌کند تا فعالیت‌های مشکوک را بهتر کنترل کنند.