FATF می‌گوید پذیرش قانون سفر ارزهای دیجیتال در حال افزایش است، اما اجرای آن هنوز عقب‌مانده است

By: rootdata|2026/07/24 19:00:00
0
اشتراک‌گذاری
copy
امتیازدهی ما در گوگلامتیازدهی ما در گوگل

گروه ویژه اقدام مالی (FATF) می‌گوید که حوزه‌های قضایی بیشتری قوانین ارزهای دیجیتال را به قانون تبدیل می‌کنند، اما اجرای آن هنوز نقطه ضعف باقی مانده است.

در هفتمین به‌روزرسانی هدفمند خود در مورد اجرای استانداردهای FATF برای دارایی‌های مجازی و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی، نهاد نظارتی جهانی گزارش داد که 83٪ از حوزه‌های قضایی مورد بررسی، قانون‌گذاری برای اجرای قانون سفر را تصویب کرده‌اند. این رقم از 73٪ در سال 2025 افزایش یافته است.

به نظر می‌رسد که این پیشرفت است.

اما گزارش همچنین می‌گوید که تنها 40٪ از حوزه‌های قضایی با قانون سفر اقداماتی نظارتی یا اجرایی انجام داده‌اند. به عبارت دیگر، کشورهای بیشتری قوانین دارند، اما تعداد کمتری واقعاً آنها را به طور معناداری نظارت می‌کنند.

این شکاف اکنون مسئله اصلی است.

قانون سفر یکی از مهم‌ترین استانداردهای انطباق در ارزهای دیجیتال است.

این قانون از ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی می‌خواهد که اطلاعات فرستنده و گیرنده را برای انتقالات واجد شرایط جمع‌آوری و منتقل کنند. به زبان ساده، نهادهای نظارتی می‌خواهند که واسطه‌های ارز دیجیتال بدانند که چه کسی پول را ارسال و دریافت می‌کند، به‌ویژه زمانی که انتقالات از طریق پلتفرم‌های تحت نظارت انجام می‌شود.

برای سال‌ها، صنعت در مورد اینکه آیا این می‌تواند در ارزهای دیجیتال کار کند، بحث کرده است.

اکنون، طبق FATF، بیشتر حوزه‌های قضایی مورد بررسی حداقل این قانون را به قانون تبدیل کرده‌اند. این یک تغییر عمده از روزهای اولیه است که بسیاری از کشورها هنوز در حال تصمیم‌گیری بودند که آیا باید VASPها را تنظیم کنند یا خیر.

اما قانون‌گذاری تنها اولین قدم است.

قانونی که بدون نظارت باقی بماند، تغییر زیادی ایجاد نمی‌کند. صرافی‌ها، کارگزاران، نگهدارندگان و شرکت‌های پرداخت به راهنمایی، بازرسی، ریسک اجرایی و سیستم‌های فنی نیاز دارند. نهادهای نظارتی به کارکنان و ابزار نیاز دارند. همکاری‌های فرامرزی باید به درستی عمل کند.

اعداد FATF نشان می‌دهد که اجرای این قوانین هنوز نابرابر است.

انطباق ارز دیجیتال همیشه با مشکل «زنجیره ضعیف» مواجه بوده است.

اگر یک کشور قوانین سختگیرانه‌ای داشته باشد و کشور دیگری هیچ‌گونه اجرایی نداشته باشد، بازیگران غیرقانونی می‌توانند از طریق حوزه ضعیف‌تر حرکت کنند. این فشار بر کل سیستم ایجاد می‌کند زیرا معاملات ارز دیجیتال به‌طور جهانی طراحی شده‌اند.

این موضوع به‌ویژه برای کلاهبرداری‌ها، شبکه‌های پولشویی، گروه‌های باج‌افزاری و عملیات هک مرتبط با دولت‌ها مرتبط است.

گزارش FATF مراکز کلاهبرداری مرتبط با جرم سازمان‌یافته، سرقت سایبری کره شمالی، کیف پول‌های بدون میزبان، DeFi و استیبل‌کوین‌هایی که برای مقاومت در برابر مسدودسازی طراحی شده‌اند را به‌عنوان مناطق نگران‌کننده علامت‌گذاری می‌کند.

این دسته‌ها نشان می‌دهد که تصویر ریسک در حال تغییر است.

دیگر تنها به صرافی‌های سرکش یا فعالیت‌های واضح بازار سیاه مربوط نمی‌شود. این موضوع به ترکیب‌های بزرگ کلاهبرداری، عملیات سایبری پیچیده، خدمات غیرمتمرکز، زیرساخت کیف پول و طراحی‌های استیبل‌کوین مربوط می‌شود که ممکن است توانایی ناشران یا واسطه‌ها برای مسدود کردن وجوه را محدود کند.

این یک محیط بسیار سخت‌تر برای نهادهای نظارتی است.

DeFi یکی از ناراحت‌کننده‌ترین بخش‌های چارچوب FATF است.

قانون سفر فرض می‌کند که یک واسطه وجود دارد که می‌تواند اطلاعات را جمع‌آوری و منتقل کند. در DeFi، آن واسطه ممکن است به معنای سنتی وجود نداشته باشد. یک پروتکل ممکن است قراردادهای هوشمند، رابط‌های کاربری، شرکت‌کنندگان در حاکمیت، توسعه‌دهندگان، تأییدکنندگان، انتقال‌دهندگان یا ترکیبی از همه آنها باشد.

نهادهای نظارتی سپس با یک سؤال دشوار مواجه می‌شوند: چه کسی مسئول است؟

اگر یک تیم یک رابط کاربری را کنترل کند، شاید آن رابط کاربری نقطه اجرایی شود. اگر یک DAO پارامترها را اداره کند، شاید شرکت‌کنندگان در حاکمیت تحت فشار قرار بگیرند. اگر کاربران مستقیماً با قراردادها تعامل داشته باشند، اجرای آن بسیار دشوارتر می‌شود.

FATF به کشورهای مختلف فشار می‌آورد تا از اجازه دادن به برچسب‌های "غیرمتمرکز" به‌عنوان یک حفره قانونی خودداری کنند. اما تبدیل این اصل به نظارت عملی ساده نیست.

به همین دلیل است که شکاف اجرایی در DeFi حتی بیشتر اهمیت دارد.

استیبل‌کوین‌ها نیز در لیست ریسک گزارش برجسته هستند.

آنها یکی از قوی‌ترین موارد استفاده ارز دیجیتال هستند، اما همچنین یکی از آسان‌ترین ابزارها برای انتقال سریع ارزش در مرزها. USDT، USDC و سایر استیبل‌کوین‌ها به دارایی‌های اصلی تسویه برای معامله‌گران، کسب‌وکارها، حواله‌ها، کاربران DeFi و در برخی مواقع، شبکه‌های غیرقانونی تبدیل شده‌اند.

نگرانی FATF در مورد استیبل‌کوین‌های مقاوم در برابر مسدودسازی قابل توجه است زیرا بر کنترل تمرکز دارد.

اگر یک ناشر استیبل‌کوین بتواند آدرس‌ها را مسدود کند، نهادهای نظارتی ممکن است به ناشران فشار بیاورند تا در برابر وجوه غیرقانونی اقدام کنند. اگر یک استیبل‌کوین به‌گونه‌ای طراحی شده باشد که در برابر مسدودسازی مقاومت کند یا نقطه کنترل ناشر واضحی نداشته باشد، آن مسیر اجرایی ضعیف‌تر می‌شود.

این سؤالات دشواری را در مورد مقاومت در برابر سانسور، حفاظت از کاربران و دسترسی به اجرای قانون ایجاد می‌کند.

کاربران ارز دیجیتال اغلب دارایی‌هایی را که نمی‌توان به‌راحتی مسدود کرد، ارزشمند می‌دانند. نهادهای نظارتی نگران هستند که همان ویژگی‌ها می‌توانند به مجرمان کمک کنند.

این تنش از بین نمی‌رود.

عدد اصلی، 83٪ پذیرش قانونی، نشان می‌دهد که تنظیم ارز دیجیتال به جریان اصلی تبدیل شده است. عدد مهم‌تر ممکن است 40٪ اقدام اجرایی باشد.

این جایی است که مرحله بعدی اتفاق خواهد افتاد.

کشورها کمتر بر اساس اینکه آیا قوانین را نوشته‌اند قضاوت خواهند شد و بیشتر بر اساس اینکه آیا شرکت‌ها را نظارت می‌کنند، تخلفات را مجازات می‌کنند و در مرزها همکاری می‌کنند. صرافی‌ها و نگهدارندگان به سیستم‌های قوی‌تری برای قانون سفر نیاز خواهند داشت. رابط‌های کاربری DeFi ممکن است تحت نظارت بیشتری قرار بگیرند. ناشران استیبل‌کوین تحت فشار باقی خواهند ماند.

برای صنعت، پیام به اندازه کافی واضح است.

بحث انطباق فراتر از اینکه آیا ارز دیجیتال باید تنظیم شود، رفته است. اکنون این موضوع این است که آیا قوانین موجود به اندازه کافی به‌طور مداوم اجرا می‌شوند تا استانداردهای جهانی را برآورده کنند.

این ممکن است داستانی نباشد که معامله‌گران بخواهند بشنوند، اما این داستانی است که نحوه عملکرد صرافی‌ها، کیف پول‌ها، استیبل‌کوین‌ها و پروتکل‌های DeFi را در چرخه بازار بعدی شکل خواهد داد.

این مقاله بر اساس هفتمین به‌روزرسانی هدفمند FATF در مورد دارایی‌های مجازی و VASPها نوشته شده است.

قیمت --

--

سلب مسئولیت: این محتوا صرفاً برای اطلاع‌رسانی عمومی و برندینگ ارائه شده و به‌ منزله مشاوره مالی، سرمایه‌گذاری، حقوقی یا مالیاتی تلقی نمی‌گردد. هیچ‌یک از رویدادها، جوایز، رویدادهای آنلاین یا اطلاعات مرتبط ذکرشده در اینجا نباید به‌عنوان توصیه، درخواست یا دعوت برای خرید، فروش، معامله یا هرگونه اقدام دیگر در رابطه با دارایی‌های رمزارزی یا استفاده از خدمات تلقی شوند. دارایی‌های رمزارزی با نوسانات بالایی همراه بوده و ممکن است منجر به زیان شوند. خدمات WEEX و رویدادهای آنلاین ممکن است در تمام مناطق در دسترس نبوده و مشمول قوانین، مقررات و شرایط احراز صلاحیت مربوطه هستند. شما مسئول رعایت قوانین محلی در استفاده از خدمات WEEX هستید و باید پیش از انجام هرگونه فعالیت مرتبط با ارزهای دیجیتال، ریسک‌های آن را به‌دقت بررسی کنید.

ممکن است شما نیز علاقه‌مند باشید

گزارش الیپتیک نشان می‌دهد که چگونه کلاهبرداری‌های دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین از پول نقد به کیف‌پول‌های زنجیره‌ای منتقل می‌شوند

ARCA: یک شرکت کوچک می‌تواند تا ۸۹ اظهارنامه در سال ارائه دهد و با جریمه‌هایی تا ۱۰ میلیون دلار مواجه شود

کارشناسان مالیاتی از لوئیس کاپوتو خواسته‌اند که جریمه‌های خودکار ARCA را متوقف کند و تخفیف‌هایی تا ۸۰ درصد یا بخشودگی آن‌ها را مجاز کند.

مذاکره در سه مرحله: LLA استراتژی را برای جلوگیری از PASO در سال آینده ترسیم می‌کند

با نگاهی به انتخاب مجدد خاویر میله، دولت لیبرتر مطمئن است که 14 فرماندار استانی برای تغییر سیستم انتخاباتی موجود را دارد. ارزهای مبادله‌ای کدامند؟

اف‌بی‌آی از کوکی‌های گوگل، ۵۰۰ سفارش غذا و یک عبارت کلیدی مونرو برای شناسایی تأمین‌کننده بدافزار استیم استفاده کرد

کوین بیس در حال تغییر رده‌های مدیریتی در راستای ورود به بازار سهام و پیش‌بینی‌ها

Claude Opus 5 در بیشتر معیارها از Fable 5 پیشی می‌گیرد—با نصف قیمت

...
iconiconiconiconiconicon
پشتیبانی مشتری:@weikecs
همکاری تجاری:@weikecs
معاملات کمّی و بازارسازی:bd@weex.com
برنامه VIP:support@weex.com