Kalifornien verhängt Geldstrafe von 500.000 Dollar gegen Krypto-Vermögensverwalter Nexo wegen des Betriebs einer unlizenzierten Kreditvergabe

BlockBeats News, 16. Januar, das Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) von Kalifornien kündigte eine Geldstrafe in Höhe von 500.000 Dollar gegen die Kryptowährung-Vermögensverwaltungsplattform Nexo an, weil sie Kryptowährungsgeldbeträge an mindestens 5.456 Einwohner von Kalifornien ohne Erhalt einer staatlichen Lizenz vergeben hat.

Die Regulierungsbehörde erklärte, dass ihre Untersuchung ergab, dass Nexos Tochtergesellschaft, Nexo Capital Inc. (eingetragen auf den Kaimaninseln), zwischen Juli 2018 und November 2022 Kredite an Verbraucher und Unternehmen ohne gültige Lizenz vergeben hat, ohne die Rückzahlungsfähigkeit der Kreditnehmer, bestehende Schulden oder Kreditgeschichte vor der Kreditvergabe zu bewerten, und damit gegen die einschlägigen Finanzvorschriften Kaliforniens verstoßen hat.

DFPI-Kommissar KC Mohseni sagte: „Kreditgeber müssen das Gesetz einhalten und vermeiden, risikoreiche Kredite auszugeben, die Verbraucher gefährden, und Kredite, die durch Kryptowährungen abgesichert sind, sind keine Ausnahme.“ Zusätzlich zur Geldstrafe wurde Nexo angewiesen, alle Gelder der kalifornischen Nutzer innerhalb von 150 Tagen an eine lizenzierte, mit den USA verbundene Einheit zu überweisen.

Diese Strafe kommt, da Nexo Pläne äußert, den US-Markt erneut zu betreten. Das Unternehmen war zuvor 2022 unter staatlichem und bundesstaatlichem regulatorischem Druck vom US-Markt ausgeschieden. Zuvor erreichte Nexo insgesamt 45 Millionen Dollar an Vergleichen mit den USA. Die Securities and Exchange Commission (SEC) und mehrere staatliche Regulierungsbehörden haben 2023 gegen Nexo wegen nicht registrierter Kryptowährungs-Kredit- und Renditeprodukte vorgegangen.

Analysten weisen darauf hin, dass dieser Fall erneut die anhaltende, unter Druck stehende Haltung der US-amerikanischen Regulierungsbehörden in Bezug auf die Einhaltung der Vorschriften durch Kryptowährungs-Kreditinstitute unterstreicht, insbesondere in Bezug auf Verbraucherschutz und Kreditprüfungen. Nexo hat bisher noch nicht öffentlich auf diese Angelegenheit reagiert.