Sichere Krypto-Investitionen: 4 Optionen mit 10% APY für passives Einkommen

Der Markt befindet sich in einer Phase, in der es schwer ist, zwischen Bullenmarkt und Bärenmarkt zu unterscheiden, und viele Anleger sind beim Trading vorsichtig. Wer sein Kapital in DeFi für Yield Farming einsetzt, muss oft feststellen, dass auch DeFi-Protokolle von Smart Contract Exploits betroffen sein können.

Daher konzentrieren wir uns diesmal nicht auf Projekte, die unrealistische Renditen versprechen, und verzichten auf komplexe Strategien. Das BlockBeats-Team hat einige Pools ausgewählt, die im aktuellen Marktumfeld relativ stabil sind, eine APY von etwa 10% bieten und sich sowohl on-chain als auch off-chain bewährt haben. Dies sind tragfähige Optionen für den aktuellen Markt.

Insgesamt sticht der BFUSD-Pool auf Binance im Vergleich zu ähnlichen Produkten durch seine umfassenden Vorteile hervor, darunter die Rendite, das Mechanismus-Design, die Anwendungsfälle und die Risikostruktur.

Binance: BFUSD (11%)

Die APY des BFUSD-Pools schwankt dynamisch mit den Funding Rates und Hedging-Strategien, lag zuletzt im Durchschnitt bei 4%-7% und liegt aktuell bei ca. 6,34% APY. Die Erträge werden täglich ausgeschüttet, ohne dass zusätzliche Käufe erforderlich sind; das Halten des Assets reicht aus, um die Belohnungen automatisch zu erhalten.

Zur Feier des einjährigen Jubiläums von BFUSD hat Binance kürzlich eine zusätzliche Rendite-Aktion gestartet. In diesem Zeitraum können Teilnehmer einen Bonus von 5% zusätzlich zur Basis-APY genießen.

Dies bedeutet, dass berechtigte Nutzer innerhalb des festgelegten Limits eine Gesamt-APY von etwa 11% erzielen können.

Es gibt zwei Teilnahmevoraussetzungen: Das Halten von BFUSD in einem Futures-Konto oder einem Unified-Konto und das Aufrechterhalten einer offenen Position von mindestens 1.000 USD in einem USDT- oder Coin-margined Futures-Konto. Binance führt täglich mehrere zufällige Snapshots der offenen Positionen durch und bestimmt die Berechtigung basierend auf dem niedrigsten Snapshot-Wert. Die Aktion wurde bis zum 2. Dezember verlängert.

Ein weiteres attraktives Merkmal ist, dass BFUSD im "Cross-Margin"-Modus direkt als Sicherheit für Futures Trading verwendet werden kann, was die Kapitaleffizienz erhöht, während gleichzeitig Belohnungen verdient werden.

Jedes Konto hat ein Limit von 1 Million BFUSD für zusätzliche Erträge. Da das Limit für Unterkonten jedoch unabhängig berechnet wird, können Nutzer mit größerem Kapital ihre Gewinne durch mehrere Konten und Unterkonten maximieren.

Letztendlich handelt es sich um Binance; das Sicherheitsniveau ist relativ hoch, es handelt sich um Stablecoin Yield Farming und bietet derzeit die höchste Rendite unter diesen vier Optionen, was es zu einer Überlegung wert macht.

Sky: sUSDS (9,4%)

Der sUSDS-Sparpool des Sky-Protokolls bietet derzeit eine APY von 4,50%, wobei die Erträge aus dem Sky Savings Rate (SSR)-Mechanismus stammen. Über die gesamte Produktmatrix hinweg, einschließlich sUSDS-Sparen (4,50%), SparkLend-Kreditvergabe (3,55%) und klassischem DAI DSR (1,25%), bilden diese drei das stabile Einkommenssystem von Sky.

Das aktuelle Total Value Locked (TVL) im Protokoll beträgt 59,3 Milliarden USD und es wurde ein Multi-Chain-Deployment erreicht.

Unter diesen Optionen bietet die Sky Savings Rate (sUSDS) weiterhin das optimale Risiko-Ertrags-Verhältnis. Die aktuelle APY liegt bei 4,50%, und das Vorhersagemodell von DeFiLlama zeigt, dass sie in den nächsten vier Wochen wahrscheinlich über 3,60% bleiben wird. Das TVL dieses Pools beträgt 37,37 Milliarden USD, was auf eine robuste Skalierung hindeutet. Nutzer müssen USDS halten, bevor sie einzahlen, um sUSDS zu erhalten.

Spezifische Wege zum Erwerb von USDS umfassen: Upgrade von DAI auf USDS im Verhältnis 1:1 (gebührenfrei); Tausch von USDC oder USDT über den PSM-Mechanismus; oder direkter Tausch von ETH gegen USDS auf dem CoW Protocol. Nach der Autorisierung wird das USDS in den Sparpool eingezahlt, um automatisch sUSDS zu minten und Zinsen zu verdienen.

Zusätzlich zur Basisrendite bietet das Protokoll SKY-Token-Belohnungen (STR) als weitere Einnahmequelle. Die aktuelle zusätzliche APY für diesen Teil beträgt 4,91%, ebenfalls basierend auf dem sUSDS-Betrag berechnet. Wenn man dies zusammenrechnet, kann die theoretische Gesamtrendite etwa 9,41% erreichen (4,50% Basisrendite + 4,91% SKY-Belohnung).

Um teilzunehmen, zahlen Sie sUSDS in den entsprechenden Farm-Pool ein, um SKY-Belohnungen zu erhalten. Beachten Sie jedoch, dass SKY-Belohnungen manuell beansprucht werden müssen und ein Preisrisiko des Tokens besteht, das die tatsächliche Rendite beeinflussen kann.

Lista: slisBNB (10,8%)

Die bedeutende Position von Lista DAO auf der BNB Chain ist unbestritten. Lista DAO hat ein relativ vollständiges DeFi-Ökosystem aufgebaut, wobei das Kernprodukt der slisBNB-Staking-Pool ist. Die aktuelle APY dieses Pools beträgt etwa 10,8%, und das gesamte Protokoll verfügt über ein TVL von 18,3 Milliarden USD.

Darüber hinaus bietet Lista einen Kreditpool, Stablecoin-CDP-Minting und verschiedene Liquidität-Mining-Pools mit Renditen zwischen 2% und 15%, die ein breites Spektrum von konservativen bis aggressiven Strategien abdecken.

Das Kern-Asset, slisBNB, hat derzeit ein TVL von etwa 1,2 Milliarden USD. Es behält ein 1:1-Einlösungsverhältnis mit BNB bei, und sein Preis steigt mit der Akkumulation von Staking-Belohnungen. Alle slisBNB-Token sind vollständig durch echte BNB gedeckt, die auf Validator-Nodes gestaked sind, und folgen einem nicht-verwahrten Mechanismus, der relativ hohe Sicherheit und Transparenz bietet. Das Protokoll zieht eine Gebühr von 5% von den Staking-Belohnungen für das Treasury ab, was nur minimale Auswirkungen auf die Gesamt-APY der Nutzer hat.

Die Basis-BNB-Validator-Staking-Belohnung liegt zwischen 7%–8%; nach Abzug der Gebühren steigert Lista die Gesamtrendite durch LISTA-Token-Anreize weiter und stabilisiert die endgültige APY bei etwa 10,8%; alle Erträge werden automatisch in den slisBNB-Preis reinvestiert, was keine manuellen Aktionen der Nutzer, zusätzliches Staking oder das Beanspruchen von Belohnungen erfordert—das Halten führt automatisch zu Wachstum.

Der operative Prozess ist ebenfalls recht einfach. Nutzer müssen nur ihr Krypto Wallet verbinden, BNB einzahlen, und das System mintet automatisch slisBNB und beginnt, Erträge zu generieren. Es sind keine weiteren Aktionen erforderlich; die Erträge akkumulieren sich weiter und spiegeln sich im Token-Preis wider.

Jupiter: JupSOL (6,58%)

Als größter DEX-Aggregator im Solana-Ökosystem ist Jupiter mit JupSOL zu einem der wichtigsten Staking-Pools on-chain geworden. Derzeit bietet JupSOL eine jährliche Rendite von etwa 6,58%, bei einem TVL von etwa 2,91 Milliarden USD im gesamten Jupiter-Ökosystem.

Neben dem JupSOL-Staking bietet Jupiter auch einen Kreditmarkt, Liquiditätspools für Perpetual Contracts (JLP), aggregiertes Trade-Routing usw. und unterstützt den direkten Einstieg in das Ökosystem über jup.ag, während JUP-Governance-Token-Belohnungen gestackt werden, was ein vollständiges Finanznetzwerk auf Solana-Basis bildet.

Unter allen Produkten ist JupSOL das wichtigste und stabilste. Die Erträge stammen hauptsächlich aus SOL-Validator-Staking-Belohnungen, die im Durchschnitt zwischen 5%–7% liegen, mit technischer Unterstützung durch die Sanctum-Infrastruktur, ohne Sperrfrist und mit der Freiheit, es jederzeit in DeFi zu verwenden. Die Erträge von JupSOL rollen kontinuierlich in einer Auto-Compounding-Weise auf und werden stündlich neu gestaked, was es den Haltern ermöglicht, kontinuierlich inkrementelle Renditen zu erhalten. Zusätzlich wird ein Teil der Einzahlungen von Jupiter Perps automatisch gestaked, um die Renditestruktur des gesamten Pools zu verbessern. Nutzer müssen nur ihr Solana-Krypto Wallet verbinden, SOL gegen JupSOL tauschen und können sofort mit der Akkumulation von Renditen beginnen. Natürlich setzt dies voraus, dass Sie einen Preisrückgang bei SOL verkraften können.

Darüber hinaus bietet der Kreditmarkt von Jupiter einen weiteren, strategischeren Weg zur Erzielung von Renditen. Assets wie USDC, USDT, USDG/USDS, SOL, JUP und wichtige Assets wie ETH und WBTC können für Einlagen oder Kredite genutzt werden, wobei die Einlagen-APY zwischen 4% und 7% liegt, während sich die Kreditzinsen dynamisch basierend auf der Auslastung anpassen. Die Plattform ermöglicht höhere Beleihungsgrenzen (LTV), wobei der höchste LTV bei Stablecoins bis zu 95% erreicht, was für Leverage-Cycling geeignet ist: Nutzer können USDC einzahlen, SOL leihen, dann SOL in einer kontinuierlichen Schleife zurück in USDC tauschen, um das Renditepotenzial zu erhöhen, aber die Risiken steigen proportional. Für diejenigen, die Stabilität bevorzugen, bietet das JupSOL-Staking derzeit mit einer APY von 6,58% eine bessere Wahl.