چارلز شواب تجارت بیت کوین و اتریوم را به پلتفرم ۱۳ تریلیون دلاری خود اضافه کرده است

چارلز شواب تجارت مستقیم بیت کوین و اتریوم را به پلتفرم کارگزاری خرده‌فروشی خود با کارمزد تراکنش ۰.۷۵٪ اضافه کرده است و این کار را در حالی انجام می‌دهد که این شرکت ۱۳.۱ تریلیون دلار دارایی مشتری و ۳۹.۸ میلیون حساب کارگزاری فعال را در پایان سه‌ماهه دوم گزارش کرده است. خلاصه

• چارلز شواب تجارت مستقیم بیت کوین و اتریوم را با کارمزد تراکنش ۰.۷۵٪ راه‌اندازی کرده است.
• شواب در سه‌ماهه دوم ۱۳.۱ تریلیون دلار دارایی مشتری و ۳۹.۸ میلیون حساب کارگزاری فعال گزارش کرده است.
• این کارگزاری آزمایش انتقال ارزهای دیجیتال را پس از راه‌اندازی تجارت نقدی بدون سپرده یا برداشت آغاز کرده است.
• E*Trade مورگان استنلی قیمت تجارت ارزهای دیجیتال را ۰.۵٪ تعیین کرده و فشار بیشتری بر کارمزدهای دریافت شده توسط صرافی‌های ارز دیجیتال وارد کرده است.
• شواب همچنین در حال بررسی استیبل‌کوین‌ها است و برنامه دارد تجارت، انتقال و نگهداری ارزهای دیجیتال را به پلتفرم مشاوران خود گسترش دهد.

بر اساس نتایج سه‌ماهه دوم شواب و نظرات رییس‌جمهور ریک وورستر، راه‌اندازی مرحله‌ای که از ۱۳ مه آغاز شده است، طبق برنامه پیش رفته است، در حالی که این شرکت آزمایش انتقال ارزهای دیجیتال را آغاز کرده و سهمی در ارائه‌دهنده زیرساخت Paxos گرفته است.

این سرویس در ابتدا از بیت کوین و اتریوم پشتیبانی می‌کند، با این حال بانک پریمیوم چارلز شواب دارایی‌های مشتریان را نگه‌داری می‌کند و Paxos اجرای معاملات و زیرنگهداری را فراهم می‌کند. شواب کارمزد تراکنش را ۷۵ واحد پایه تعیین کرده و بدون سپرده یا برداشت ارز دیجیتال راه‌اندازی شده است، در حالی که مشتریان در نیویورک و لوئیزیانا از راه‌اندازی اولیه مستثنی بودند.

شواب قبلاً در آوریل برنامه‌های راه‌اندازی خود را تأیید کرده بود، زمانی که یک سخنگو گفت این شرکت طبق برنامه برای معرفی تجارت نقدی بیت کوین و اتریوم در نیمه اول سال ۲۰۲۶ باقی مانده است. یک لیست انتظار قبل از راه‌اندازی، که پس از یک آزمایش کارمندی انجام شد، باز شد.

تجارت ارز دیجیتال شواب به یک پایگاه خرده‌فروشی موجود می‌رسد

زمانی که تجارت ارز دیجیتال شواب از ۱۳ مه آغاز شد، مشتریان واجد شرایط توانستند BTC و ETH را در کنار سهام، صندوق‌های قابل معامله و سایر سرمایه‌گذاری‌ها از طریق همان حساب شواب معامله کنند.

شبکه توزیع پشت این محصول همچنان در حال گسترش است. شواب در سه‌ماهه دوم درآمد رکورد ۷.۱ میلیارد دلاری را گزارش کرده است که نسبت به سال گذشته ۲۱٪ افزایش یافته است، در حالی که میانگین معاملات روزانه ۵۷٪ به ۱۱.۹ میلیون افزایش یافته است.

دارایی‌های جدید خالص اصلی در طول این سه‌ماهه به حدود ۱۲۰ میلیارد دلار رسید و مشتریان ۱.۴ میلیون حساب کارگزاری دیگر باز کردند. مجموع دارایی‌های مشتریان تا ۳۰ ژوئن به ۱۳.۰۸ تریلیون دلار رسید که نسبت به سال گذشته ۲۲٪ افزایش یافته است، در حالی که حساب‌های کارگزاری فعال به ۳۹.۸ میلیون رسید.

وورستر بخشی از افزایش فعالیت‌های معاملاتی را به سرمایه‌گذاران جوان‌تر و استفاده بیشتر از ابزارهای سرمایه‌گذاری مبتنی بر هوش مصنوعی نسبت داده است. این شرکت انتظار دارد که این تعامل ادامه یابد و با چرخه فعلی بازار ناپدید نشود.

شما ممکن است همچنین دوست داشته باشید: چارلز شواب با بازار پیش‌بینی جدید S&P 500 به کالشی چالش می‌کشد

ارز دیجیتال پس از آنکه شواب ماه‌ها تقاضا را از مشتریان موجود خود ارزیابی کرد، وارد پلتفرم شد. وورستر قبلاً گفته بود که مشتریان حدود ۲۵ میلیارد دلار در محصولات قابل معامله ارز دیجیتال از طریق شواب نگه‌داری می‌کنند و از این خواسته بودند که دارایی‌های دیجیتال خود را همراه با سهام، اوراق قرضه و نقدینگی خود نگه‌داری کنند، به جای اینکه حساب‌هایی در پلتفرم‌های جداگانه داشته باشند.

علاقه همچنین از مشتریان بالقوه می‌آمد. در آوریل ۲۰۲۵، وورستر گفت که ترافیک به وب‌سایت ارز دیجیتال شواب ۴۰۰٪ افزایش یافته است و تقریباً ۷۰٪ از بازدیدکنندگان از افرادی هستند که مشتری شواب نیستند.

این راه‌اندازی با وجود شرایط ضعیف‌تر در بازار ارز دیجیتال ادامه یافته است. بیت کوین نزدیک به ۶۳,۰۰۰ دلار معامله می‌شود، در حالی که حجم‌های نقدی صنعت در طول سه‌ماهه دوم کاهش یافته است. جیم فراریولی، مدیر تحقیقات و استراتژی ارزهای دیجیتال شواب، در ژوئن گفت که بیت کوین بخشی از جذابیت خود را از دست داده است زیرا سرمایه‌گذاران به سمت سهام هوش مصنوعی، کالاها و عرضه‌های عمومی اولیه حرکت کرده‌اند.

شرکت Schwab با این حال محصول خود را طبق برنامه زمانبندی شده نگه داشته است. Wurster قبلاً دسترسی مستقیم به ارزهای دیجیتال را به عنوان پاسخی به مشتریانی توصیف کرده بود که می‌خواستند دارایی‌هایی را که قبلاً در جاهای دیگر داشتند، تجمیع کنند، نه به عنوان محصولی که حول یک چرخه قیمتی خاص بیت‌کوین طراحی شده باشد.

بروکرهای سنتی در حال رقابت بر سر هزینه‌های ارزهای دیجیتال

ورود Schwab همچنین قیمت تراکنش آن را در رقابت مستقیم با صرافی‌های ارزهای دیجیتال و سایر شرکت‌های مالی معتبر قرار داده است.

Schwab به ازای هر معامله 75 واحد پایه هزینه می‌گیرد که کمتر از حدود 1% اسپرد Fidelity است اما بیشتر از E*Trade مورگان استنلی است که هزینه ثابت 50 واحد پایه را برای خدمات ارز دیجیتال خود معرفی کرده است.

مورگان استنلی آزمایش ETrade خود را در تاریخ 6 مه با معاملات بیت‌کوین، اتریوم و سولانا از طریق Zerohash راه‌اندازی کرد. این کارگزاری برنامه دارد که این خدمات را در اواخر سال 2026 برای تمام 8.6 میلیون مشتری ETrade در دسترس قرار دهد و همچنین در حال کار بر روی یک کیف پول دیجیتال اختصاصی است.

این محصول به مورگان استنلی یک ارز دیجیتال اضافی در زمان راه‌اندازی داد و هر تراکنش را یک‌سوم کمتر از 75 واحد پایه Schwab قیمت‌گذاری کرد. Zerohash زیرساخت را تأمین می‌کند، در حالی که مورگان استنلی همچنین در دور تأمین مالی سری D-2 به مبلغ 104 میلیون دلار این شرکت در سال 2025 شرکت کرده است.

تفاوت هزینه، هر دو کارگزاری را در برابر پلتفرم‌های بومی ارز دیجیتال قرار می‌دهد که به طور تاریخی از تراکنش‌های خرده‌فروشی بیشتر درآمد کسب کرده‌اند.

Coinbase در سه‌ماهه دوم حدود 452 میلیون دلار درآمد از تراکنش‌های مصرف‌کننده بر روی 25.8 میلیارد دلار حجم معاملات مصرف‌کننده تولید کرد که معادل نرخ برداشت تقریبی 1.75% بر اساس ارقام گزارش شده این شرکت است.

درآمد کلی تراکنش آن در این سه‌ماهه کاهش یافت زیرا فعالیت‌های معاملاتی ضعیف ارز دیجیتال بر کسب‌وکار تأثیر گذاشت. Coinbase یک ضرر خالص 359.5 میلیون دلاری گزارش کرد و یک بار دیگر درآمد سه‌ماهه خود را از دست داد، در حالی که درآمد تراکنش‌های مصرف‌کننده حدود 30% نسبت به سال گذشته کاهش یافت.

اشتراک‌ها و خدمات به بخش بزرگ‌تری از کسب‌وکار Coinbase تبدیل شده‌اند زیرا این شرکت منابع درآمدی خود را خارج از معاملات مستقیم گسترش می‌دهد. اقتصاد استیبل‌کوین، خدمات نهادی و سایر محصولات اشتراکی اکنون بخش قابل توجهی از درآمد آن را تشکیل می‌دهند، در حالی که سهم آن از معاملات جهانی ارز دیجیتال همچنان در حال افزایش است.

در همین حال، بروکرهای سنتی می‌توانند ارز دیجیتال را به مشتریانی که قبلاً از پلتفرم‌های خود برای اوراق بهادار، مدیریت نقدی و محصولات ثروت استفاده می‌کنند، ارائه دهند. مدیران مورگان استنلی استراتژی E*Trade را به همین شکل توصیف کرده‌اند و ارز دیجیتال را به عنوان یک محصول دیگر معرفی کرده‌اند که مشتریان می‌توانند بدون ترک اکوسیستم مالی شرکت به آن دسترسی پیدا کنند.

مورگان استنلی به افزودن خدمات دارایی دیجیتال در اطراف این مدل ادامه داده است. در ماه ژوئن، این بانک با Galaxy Digital همکاری کرد تا به مشتریان واجد شرایط مدیریت ثروت راهی برای استفاده از دارایی‌های ارز دیجیتال خود برای دسترسی به محصولات سرمایه‌گذاری نقطه‌ای ارائه دهد، به همراه معاملات مستقیم BTC، ETH و SOL که در حال حاضر از طریق E*Trade آزمایش می‌شود.

ETFهای بیت‌کوین و ارز دیجیتال مستقیم اکنون تحت یک ورود به سیستم قرار دارند

خدمات معاملات مستقیم Schwab همچنین به مشتریان انتخابی بین نگهداری بیت‌کوین و اتریوم خود از طریق کارگزاری یا استفاده از محصولات سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال بدون نیاز به انتقال به پلتفرم دیگر می‌دهد.

قبل از ورود معاملات مستقیم، مشتریان Schwab می‌توانستند از طریق ETFهای بیت‌کوین و اتریوم، قراردادهای آتی و ETF تماتیک ارز دیجیتال Schwab به این ارزها دسترسی پیدا کنند. راه‌اندازی در ماه مه مالکیت مستقیم را به همان ساختار حساب اضافه کرد.

Wurster قبلاً گفته بود که مشتریان Schwab می‌خواستند ارز دیجیتال "در کنار سهام، اوراق قرضه و نقدینگی خود، نه در کنار یک اپلیکیشن دیگر" داشته باشند. او همچنین گفت که برخی از مشتریان خواسته‌اند دارایی‌های دیجیتالی که در جاهای دیگر دارند را به Schwab برگردانند زیرا به این کارگزاری در سرمایه‌گذاری‌های دیگر خود اعتماد دارند.

بنابراین، انتقال‌ها بخش بعدی محصول را تشکیل می‌دهند. اگرچه در زمان راه‌اندازی، سپرده‌ها و برداشت‌ها در دسترس نبود، Schwab در به‌روزرسانی درآمدهای خود در ماه ژوئیه گفت که آزمایش انتقال ارز دیجیتال آغاز شده است.

شرکت همچنین در حال آماده‌سازی برای گسترش خدمات دارایی دیجیتال مستقیم فراتر از حساب‌های خرده‌فروشی خودگردان است. در ژوئن، شواب هدفی برای میانه سال ۲۰۲۷ برای افزودن معاملات کریپتو اسپات، انتقال‌ها و نگهداری به پلتفرم مشاوره خود تعیین کرد، هرچند که زمان‌بندی ممکن است تغییر کند.

مسئولان شواب گفتند که مشاوران هنوز به شدت به محصولات قابل معامله در بورس برای قرار گرفتن در معرض کریپتو مشتریان وابسته هستند، اما تقاضا برای دارایی‌های مستقیم در میان مشتریانی که قبلاً دارایی‌های دیجیتال را در جاهای دیگر دارند، افزایش یافته است. افزودن انتقال‌ها و نگهداری به مشاوران این امکان را می‌دهد که آن دارایی‌ها را در همان پلتفرمی که برای سایر دارایی‌های مشتری استفاده می‌شود، مدیریت کنند.

کارگزاری‌ها در حال افزودن خدمات بیشتری در زمینه کریپتو

معاملات در شواب محدود به بیت‌کوین و اتریوم است و در حال حاضر هیچ استیکینگ یا استیبل‌کوین خرده‌فروشی ارائه نمی‌شود، در حالی که برخی از شرکت‌های مالی رقیب قبلاً شروع به افزودن بخش‌های بیشتری از محصولات کریپتو کرده‌اند.

فیدلیتی در اوایل سال ۲۰۲۶ دلار دیجیتال فیدلیتی را معرفی کرد و یک استیبل‌کوین پشتیبانی شده با دلار را به کسب‌وکار دارایی دیجیتال خود که شامل معاملات و نگهداری کریپتو است، اضافه کرد.

شواب همچنین در مورد استیبل‌کوین‌ها بحث کرده است. ورستر گفته است که کارگزاری در حال گفتگو با کنسرسیوم‌های بانکی است در حالی که مسیر خود را در نظر می‌گیرد، هرچند که شرکت هنوز راه‌اندازی استیبل‌کوین را اعلام نکرده است.

اوراق بهادار توکنیزه شده نیز در حال بررسی است. ورستر سوال کرده است که توکنیزه کردن چه مشکلی را برای دارایی‌هایی که قبلاً با کمیسیون کم یا بدون کمیسیون معامله می‌شوند، حل می‌کند، اما در طول تماس درآمدی ژوئیه گفت که شواب آماده است تا به مشتریان خدمت کند اگر آن‌ها در نهایت بخواهند اوراق بهادار را در قالب دیگری دریافت کنند.

سایر پلتفرم‌های بزرگ سرمایه‌گذاری پس از محدود کردن دسترسی قبلی، به دارایی‌های دیجیتال بیشتر وارد شده‌اند. ونگارد از دسامبر ۲۰۲۵ اجازه داد تا ETFهای کریپتو شخص ثالث را در پلتفرم کارگزاری خود بپذیرد، از جمله محصولات مرتبط با بیت‌کوین، اتریوم، XRP و سولانا، در حالی که همچنان محصولات میم‌کوین را مستثنی کرده و گفت که در آن زمان برنامه‌ای برای راه‌اندازی صندوق‌های کریپتو خود ندارد.

تا ژوئیه، ونگارد در حال استخدام یک رئیس دارایی‌های دیجیتال بود تا یک استراتژی چندساله را برای پوشش توکنیزه کردن، استیبل‌کوین‌ها، نگهداری، کیف پول‌ها، زیرساخت تسویه و محصولات بالقوه مشتری توسعه دهد.

شرح شغل خواستار این است که مدیر اجرایی کمک کند تا مشخص کند ونگارد باید قابلیت‌های دارایی دیجیتال خود را کجا بسازد، با ارائه‌دهندگان خارجی همکاری کند یا از محصولات خاصی خودداری کند، با مسئولیتی که شامل زیرساخت بلاک‌چین و خدمات مالی تنظیم‌شده است.

[بیشتر بخوانید: کوپر به ایالات متحده با خدمات نگهداری و معاملات کریپتو تنظیم‌شده گسترش می‌یابد]

این محتوا صرفاً برای اطلاع‌رسانی عمومی ارائه شده است و به‌منزله مشاوره مالی، سرمایه‌گذاری، حقوقی یا مالیاتی تلقی نمی‌شود. هرگونه رویداد، جایزه، کمپین آنلاین یا اطلاعات مرتبط که در اینجا ذکر شده است، نباید به‌عنوان توصیه، ترغیب یا دعوت به خرید، فروش، معامله یا هرگونه دادوستد دیگر دارایی‌های رمزارزی تلقی شود. دارایی‌های رمزارزی از نوسان بالایی برخوردار هستند و ممکن است منجر به زیان شوند. دسترسی به خدمات، محصولات و رویدادهای مرتبط با WEEX ممکن است بسته به منطقه جغرافیایی متفاوت باشد. اطمینان از اینکه استفاده شما از این خدمات با قوانین و مقررات محلی مطابقت دارد، بر عهده خود شماست.