کمیسیون نظارت بر بازار مالی، قانون «Travel Rule» دارایی‌های مجازی را معرفی می‌کند: از اکتبر، انتقال بیش از 30 هزار تومان نیاز به ارائه تاریخ تولد و آدرس دارد

برای همگام‌سازی با استانداردهای بین‌المللی مبارزه با پولشویی، کمیسیون نظارت بر بازار مالی امروز (4) اعلام کرد که به‌طور مرحله‌ای قانون «Travel Rule» دارایی‌های مجازی را اجرا خواهد کرد. در آینده، هنگام انتقال بیت‌کوین و سایر دارایی‌های مجازی از طریق ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) داخلی، اگر مبلغ انتقال بیش از 30 هزار تومان باشد، افراد حقیقی باید تاریخ تولد و آدرس محل سکونت خود را ارائه دهند و دریافت‌کننده نیز باید اطلاعات را تأیید کند تا شفافیت و قابلیت پیگیری معاملات افزایش یابد.

کمیسیون نظارت بر بازار مالی اعلام کرد که مرحله اول از اکتبر 2026 به‌طور خاص برای انتقال دارایی‌های مجازی بین VASP‌های داخلی اجرا خواهد شد؛ مرحله دوم نیز شامل انتقال‌های بین‌المللی بین VASP‌های داخلی و خارجی خواهد بود که انتظار می‌رود در پایان سال 2027 به اجرا درآید.

همگام‌سازی با استانداردهای FATF، تایوان به‌طور رسمی «Travel Rule» را معرفی می‌کند

کمیسیون نظارت بر بازار مالی اشاره کرد که دارایی‌های مجازی دارای ویژگی‌های ناشناس و قابلیت انتقال بین‌المللی هستند و در صورت عدم وجود مکانیزم افشای اطلاعات، به راحتی می‌توانند به ابزاری برای پولشویی یا جابجایی وجوه تروریستی تبدیل شوند. بنابراین، گروه اقدام مالی بین‌المللی (FATF) از کشورهای مختلف خواسته است که مکانیزم «Travel Rule» را ایجاد کنند و از ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی بخواهند که اطلاعات طرفین معامله را هنگام انتقال به‌طور همزمان منتقل کنند.

اگرچه تایوان از سال 2021 در «قانون مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی» به مقررات مربوط به «Travel Rule» پرداخته است، اما به دلیل تفاوت‌های قانونی در کشورهای مختلف، عدم وجود استانداردهای انتقال اطلاعات و دشواری در اتصال سیستم‌های بین‌المللی، هنوز به‌طور رسمی اجرا نشده است.

کمیسیون نظارت بر بازار مالی اعلام کرد که از زمان انتشار فهرست VASP‌های ثبت‌نام شده برای مبارزه با پولشویی در سال گذشته، به‌طور مداوم با انجمن تجاری دارایی‌های مجازی جمهوری چین در حال بررسی روش‌های عملی بوده و پس از چندین بحث، تصمیم به اجرای مرحله‌ای این قانون گرفته است.

انتقال بیش از 30 هزار تومان نیاز به ارائه تاریخ تولد و آدرس دارد، شرکت‌ها نیز موظف به افشای اطلاعات اضافی هستند

برای همخوانی با استانداردهای بین‌المللی، کمیسیون نظارت بر بازار مالی به‌منظور اصلاح قانون، به پیشنهادات و توضیحات اصلاح شده FATF در مورد ماده 16 توجه کرده و در حال برنامه‌ریزی برای اصلاح قانون است. این اصلاحات شامل دو نکته اصلی است:

بزرگترین تغییر در این اصلاحیه، تعیین مکانیزم جمع‌آوری اطلاعات «تقویت‌شده» است. طبق برنامه‌ریزی، صرف‌نظر از مبلغ انتقال، VASP باید به‌طور کامل «Travel Rule» را اجرا کند و اطلاعات هویتی پایه طرفین معامله را جمع‌آوری و منتقل کند.

اگر مبلغ انتقال بیش از 30 هزار تومان باشد، باید اطلاعات اضافی زیر نیز جمع‌آوری شود:

• افراد حقیقی: باید تاریخ تولد و آدرس محل سکونت را ارائه دهند.
• شرکت‌ها: باید شماره شناسایی رسمی و آدرس ثبت‌نام را ارائه دهند.

کمیسیون نظارت بر بازار مالی اعلام کرد که این اقدام به افزایش قابلیت پیگیری معاملات کمک کرده و با الزامات نظارتی بین‌المللی مبارزه با پولشویی همخوانی دارد.

پلتفرم‌های دریافت‌کننده نیز مسئولیت دارند و باید هویت مشتریان را تأیید کنند

علاوه بر اینکه طرف ارسال‌کننده باید اطلاعات را ارائه دهد، اصلاحیه همچنین مسئولیت تأیید اطلاعات را به پلتفرم‌های دریافت‌کننده اضافه کرده است. در آینده، زمانی که VASP به‌عنوان دریافت‌کننده دارایی‌های مجازی عمل کند و مبلغ معامله بیش از 30 هزار تومان باشد، باید اطلاعات دریافت‌کننده‌ای که طرف ارسال‌کننده ارائه داده است را با اطلاعات موجود مشتریان خود مقایسه و تأیید کند تا دقت اطلاعات و مدیریت ریسک تقویت شود.

اجرا در دو مرحله، انتقال‌های بین‌المللی زودتر از پایان سال 2027 آغاز می‌شود

با توجه به اینکه اتصال سیستم‌های VASP داخلی و خارجی و تنظیمات عملیاتی زمان‌بر است، کمیسیون نظارت بر بازار مالی تصمیم به اجرای مرحله‌ای این قانون گرفته است.

مرحله اول در اکتبر 2026 اجرا خواهد شد و شامل انتقال دارایی‌های مجازی بین VASP‌های داخلی است؛ مرحله دوم نیز انتظار می‌رود در پایان سال 2027 آغاز شود و شامل انتقال‌های بین‌المللی بین VASP‌های داخلی و خارجی خواهد بود.

کمیسیون نظارت بر بازار مالی اعلام کرد که پیش‌نویس اصلاحیه به‌زودی در روزنامه رسمی دولت و وب‌سایت کمیسیون منتشر خواهد شد و به عموم اجازه داده می‌شود که نظرات خود را ظرف 30 روز پس از اعلام ارائه دهند تا به‌عنوان مرجع رسمی برای اصلاح قانون مورد استفاده قرار گیرد.

در این راستا، انجمن تجاری دارایی‌های مجازی جمهوری چین (انجمن VASP) اعلام کرد که در آینده به‌طور مداوم به‌عنوان پل ارتباطی بین نهادهای نظارتی و صنعت عمل خواهد کرد و به‌طور کامل از برنامه‌ریزی کمیسیون نظارت بر بازار مالی برای اجرای مرحله‌ای «Travel Rule» حمایت می‌کند.

انجمن VASP در حال حاضر به‌طور فعال به اعضای خود در زمینه «انتقال بین VASP‌های داخلی» در مرحله اول «Travel Rule» کمک می‌کند تا اطمینان حاصل شود که همه پلتفرم‌ها در زمان برنامه‌ریزی نهادهای نظارتی به‌طور موفقیت‌آمیز آنلاین شوند و همچنین برای مرحله دوم که شامل «انتقال بین VASP‌های داخلی و خارجی» است، آماده‌سازی‌های لازم را انجام می‌دهد.

انجمن VASP تأکید کرد که با توجه به اینکه کشورهای اصلی بازارهای مالی مانند سنگاپور، ژاپن و اتحادیه اروپا به‌تدریج «Travel Rule» را به‌اجرا درآورده‌اند، اجرای مرحله‌ای این استاندارد در تایوان نه‌تنها می‌تواند به‌طور موفقیت‌آمیز با اکوسیستم جهانی انطباق یابد، بلکه به‌طور قابل توجهی اعتبار و رقابت‌پذیری VASP‌های داخلی را نیز افزایش خواهد داد.

این محتوا صرفاً برای اطلاع‌رسانی عمومی ارائه شده است و به‌منزله مشاوره مالی، سرمایه‌گذاری، حقوقی یا مالیاتی تلقی نمی‌شود. هرگونه رویداد، جایزه، کمپین آنلاین یا اطلاعات مرتبط که در اینجا ذکر شده است، نباید به‌عنوان توصیه، ترغیب یا دعوت به خرید، فروش، معامله یا هرگونه دادوستد دیگر دارایی‌های رمزارزی تلقی شود. دارایی‌های رمزارزی از نوسان بالایی برخوردار هستند و ممکن است منجر به زیان شوند. دسترسی به خدمات، محصولات و رویدادهای مرتبط با WEEX ممکن است بسته به منطقه جغرافیایی متفاوت باشد. اطمینان از اینکه استفاده شما از این خدمات با قوانین و مقررات محلی مطابقت دارد، بر عهده خود شماست.