تقلب در صرافی‌های ارزهای دیجیتال: بیش از ۲۰ کارمند صرافی‌ها در مسکو-سیتی دستگیر شدند

تقلب در صرافی‌های ارزهای دیجیتال بهانه‌ای برای دستگیری‌ها در مسکو-سیتی شد: به گفته FSB، از طریق صرافی‌های محلی ارزهای دیجیتال، مراکز تماس اوکراینی پول‌های دزدیده شده از روس‌ها را منتقل می‌کردند و گردش روزانه این نقاط به ۲ میلیون دلار می‌رسید.

چگونه این طرح با صرافی‌های ارز دیجیتال کار می‌کرد

FSB در مسکو بیش از ۲۰ نفر را که در صرافی‌های ارز دیجیتال در منطقه "مسکو-سیتی" کار می‌کردند، دستگیر کرد. به گفته نیروهای امنیتی، از طریق این نقاط، وجوهی که از شهروندان، از جمله بازنشستگان، تحت فشار کلاهبرداران دزدیده شده بود، منتقل می‌شد.

"در این صرافی‌ها به شهروندان، از جمله بازنشستگان، که تحت تأثیر کلاهبرداران بودند، ارز دیجیتال فروخته می‌شد و به حساب‌های ناظران کی‌یفی منتقل می‌شد،" - FSB اعلام کرد.

متضررین با مراکز تماس در ارتباط بودند و دستورالعمل‌های دریافتی را اجرا می‌کردند. در این طرح از عملیات با دارایی‌های دیجیتال استفاده می‌شد: ارز دیجیتال، از جمله بیت‌کوین به عنوان شناخته‌شده‌ترین دارایی در بلاک‌چین، اغلب توسط قربانیان به عنوان ابزاری پیچیده و غیرشفاف درک می‌شود که کلاهبرداران از آن بهره‌برداری می‌کنند.

چه کسانی دستگیر شدند

به گفته FSB، جوانانی که به دنبال درآمد سریع بودند، به کار در صرافی‌های غیرقانونی جذب می‌شدند. علاوه بر کارکنان صرافی‌ها، نیروهای امنیتی کمک‌کنندگان بین ۱۸ تا ۲۵ ساله را که وظایف پیک را انجام می‌دادند، دستگیر کردند.

FSB به همراه وزارت کشور فعالیت نه کانال خارجی برای انتقال پول را متوقف کردند. پرونده‌های کیفری در مورد کلاهبرداری کلان تشکیل شده است. متهمان ممکن است تا ۱۰ سال حبس را تحمل کنند.

زمینه پرونده

در پایان ژوئیه، FSB یک مسکوئی را که پول را به کیف پول دیجیتال منتقل می‌کرد که توسط سرویس امنیتی اوکراین استفاده می‌شد، دستگیر کرد. به گفته این نهاد، مرد خود از طریق تلگرام با یک سازمان تروریستی اوکراینی که در روسیه ممنوع است، ارتباط برقرار کرده بود.

در مورد دستگیر شده پرونده‌ای به اتهام خیانت به کشور تشکیل شده و دادگاه او را به بازداشت فرستاده است. نیروهای امنیتی همچنین هشدار می‌دهند که کلاهبرداران ممکن است انتقال وجوه را به عنوان یک تراکنش بانکی معمولی پنهان کنند و از طریق تلفن یا تلگرام و همچنین از طریق ایمیل با قربانیان ارتباط برقرار کنند.

کدام طرح‌ها بیشتر توسط کلاهبرداران ارز دیجیتال استفاده می‌شود

تقلب با ارز دیجیتال محدود به صرافی‌ها نمی‌شود. کاربران بیشتر با چندین طرح متداول مواجه می‌شوند:

• فیشینگ - وب‌سایت‌ها، ایمیل‌ها و لینک‌های جعلی که از طریق آن‌ها نام کاربری، رمز عبور و عبارات seed را می‌دزدند;
• پروژه‌های کلاهبرداری که در آن‌ها سازندگان پول‌ها را جمع‌آوری کرده و ناپدید می‌شوند;
• صرافی‌های جعلی که انتقال را می‌پذیرند اما ارز دیجیتال را ارسال نمی‌کنند;
• هرم‌های سرمایه‌گذاری با وعده درآمد ثابت و بالا;
• هک کیف پول‌ها از طریق برنامه‌های مخرب، افزونه‌های مرورگر یا نشت کلیدها;
• کلاهبرداری در تبادلات P2P، زمانی که طرف دوم سعی می‌کند پرداخت را لغو کند، رسید جعلی ارسال کند یا معامله را از چت امن خارج کند;
• طرح‌های با توکن‌های جعلی، NFT، ICO و پلتفرم‌های DeFi.

در ماه‌های اخیر، به این طرح‌ها ویدیوهای deepfake با افراد مشهور، برنامه‌های جعلی برای خرید ارز دیجیتال، هک حساب‌های شبکه‌های اجتماعی و پیام‌رسان‌ها و همچنین پیشنهادات "درآمد" از طریق NFT یا خدمات DeFi با کمیسیون‌ها و محدودیت‌های پنهان اضافه شده است.

چگونه بفهمید که سعی در کلاهبرداری از شما دارند

کلاهبرداران ارز دیجیتال اغلب از یکسانی‌های مشابهی استفاده می‌کنند: آن‌ها شما را تحت فشار قرار می‌دهند، وعده درآمد سریع می‌دهند و سعی می‌کنند فرد را از مشاوره‌های خارجی ایزوله کنند.

اگر به شما سود تضمینی داده می‌شود، از شما خواسته می‌شود که فوراً پول را منتقل کنید، از مشاوره با نزدیکان منع می‌شوید یا پیشنهاد می‌شود که به لینک یک سرویس ناشناخته بروید، بهتر است متوقف شوید و همه چیز را دوباره بررسی کنید.

به‌ویژه باید به این عبارات توجه کنید:

• "سود تضمینی";
• "همین حالا سرمایه‌گذاری کنید";
• "فرصت منحصر به فرد";
• "فقط امروز";
• "ما شریک رسمی هستیم";
• "از هیچ‌کس نپرسید، سریع عمل کنید";
• "ابتدا کمیسیون را واریز کنید، سپس پول را دریافت کنید".

به نشانه‌های خطر می‌توان به عدم وجود شرایط شفاف، وب‌سایت نامفهوم بدون اطلاعات درباره شرکت، تماس‌های مزاحم، درخواست برای نصب برنامه از منابع غیررسمی، و درخواست برای انتقال پول یا ارائه دسترسی به کیف پول اشاره کرد.

چگونه ارز دیجیتال را به‌طور ایمن تبادل کنیم

قبل از تبادل، باید خود سرویس را بررسی کنید و از انتقال مبلغ بزرگ به‌طور همزمان خودداری کنید. روند کلی اقدامات ساده است:

• ثبت‌نام شرکت، مجوزها یا وضعیت حقوقی دیگر را بررسی کنید، اگر اعلام شده‌اند;
• شهرت صرافی، نظرات و شکایات کاربران را بررسی کنید;
• شرایط را مقایسه کنید: نرخ، کارمزدها، محدودیت‌ها و قوانین بازگشت;
• مطمئن شوید که سرویس دارای پشتیبانی و کانال‌های ارتباطی واضح است;
• از کلیک بر روی لینک‌های پیام‌های تصادفی خودداری کنید، بهتر است آدرس وب‌سایت را به‌صورت دستی وارد کنید;
• ابتدا تبادل را با مبلغ کمی آزمایش کنید;
• احراز هویت دو مرحله‌ای را فعال کنید و هیچ‌کس را از کدها، رمزها و عبارات seed مطلع نکنید.

در تبادل P2P، خطرات بیشتر است: معامله به طرف دوم وابسته است، ممکن است پرداخت تلاش کند که لغو شود، رسید ممکن است جعلی باشد و بازگشت وجه پس از انتقال معمولاً دشوار است. خطر اضافی --- نسخه‌های فیشینگ از پلتفرم‌های محبوب و تلاش برای خارج کردن ارتباط از رابط امن سرویس است.

چه کار کنیم اگر پول‌ها به کلاهبرداران رفته است

اگر متوجه شدید که با کلاهبرداری مواجه شده‌اید، مهم است که سریع عمل کنید و حداکثر شواهد عملیات را حفظ کنید.

• شواهد را جمع‌آوری کنید: مکاتبات، شماره‌های تلفن، آدرس‌های کیف پول، رسیدها، اسکرین‌شات‌های وب‌سایت و جزئیات انتقالات.
• به مراجع قانونی مراجعه کنید و اطلاعات جمع‌آوری شده را به آنها ارائه دهید.
• موضوع را به صرافی، پلتفرم، بانک یا سرویس پرداختی که عملیات از طریق آن انجام شده است، گزارش دهید.
• رمزهای عبور را تغییر دهید، برنامه‌های مشکوک را غیرفعال کنید و دستگاه‌ها را برای نرم‌افزارهای مخرب بررسی کنید.
• دیگر کاربران را از طریق پشتیبانی سرویس یا پلتفرم نظرات مطلع کنید تا خطر قربانیان جدید کاهش یابد.

کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال به دلیل ترکیب چندین عامل به‌صورت گسترده‌ای رواج یافته است: لغو تراکنش‌ها دشوار است، فناوری‌ها برای بسیاری از کاربران نامفهوم باقی مانده‌اند و کلاهبرداران به‌طور فعال از ناشناسی، فشار و سواد مالی پایین استفاده می‌کنند. اشتباهات رایج شامل اعتماد به سرویس‌های ناشناس، انتقال مبالغ بزرگ بدون آزمایش، نادیده گرفتن نظرات، عدم استفاده از احراز هویت دو مرحله‌ای و بی‌توجهی به آدرس وب‌سایت یا کیف پول است.