[نگاه عمیق به کریپتو توسط کانگ ریونگ هو] محتوای اصلی و نکات قابل توجه در مورد تقویت مقررات و ثبت نام فعالان دارایی‌های مجازی

[بلوک مدیا=کانگ ریونگ هو، وکیل] مقررات ورود و قوانین ضد پولشویی (AML) برای فعالان دارایی‌های مجازی به شدت تقویت خواهد شد. مرکز تحلیل اطلاعات مالی (FIU) در تاریخ 11 اوت 2026 در جلسه شورای دولتی، پیش‌نویس اصلاحیه قانون اجرای گزارش و استفاده از اطلاعات مالی خاص (قانون اطلاعات مالی خاص) را تصویب کرد.

این اصلاحیه فراتر از تکمیل سیستم‌های موجود است و به طور جدی به بررسی سلامت مالی، اعتبار اجتماعی، ساختار مدیریتی و توانایی کنترل داخلی فعالان دارایی‌های مجازی در مرحله ثبت نام می‌پردازد و همچنین مقررات متفاوتی را برای معاملات انتقالی بین فعالان داخلی و همچنین بین فعالان خارجی و کیف پول‌های شخصی بر اساس سطح ریسک معرفی می‌کند.

زمینه این اصلاحیه نیاز به جلوگیری از ورود فعالان ناکارآمد به بازار و همچنین پاسخگویی مؤثرتر به خطرات پولشویی و پنهان‌سازی درآمدهای ناشی از جرم با استفاده از دارایی‌های دیجیتال است.

به ویژه در مورد معاملات انتقال دارایی‌های دیجیتال، به دلیل ویژگی‌های جابجایی بین‌المللی و ناشناسی، شناسایی و پیگیری خطرات پولشویی نسبت به معاملات مالی سنتی دشوارتر بوده است. بنابراین، این اصلاحیه به طور همزمان مقررات را در دو جنبه "ورود" فعالان دارایی‌های مجازی و "جابجایی" دارایی‌های دیجیتال تقویت کرده است.

یکی از نکات قابل توجه در این اصلاحیه، تقویت واقعی سیستم ثبت نام فعالان دارایی‌های مجازی است. اصلاحیه قانون اطلاعات مالی خاص با تقویت بررسی ثبت نام فعالان دارایی‌های مجازی، دامنه سهامداران اصلی را گسترش داده و دلایل عدم پذیرش ثبت نام را مشخص کرده است.

در ابتدا، دامنه سهامداران اصلی که مشمول بررسی ثبت نام می‌شوند، گسترش می‌یابد. علاوه بر سهامدار عمده، سهامدارانی که بیش از نیمی از مدیران یا اعضای هیئت مدیره را منصوب کرده‌اند نیز به عنوان سهامداران اصلی در نظر گرفته می‌شوند و اگر سهامدار عمده یک شخص حقوقی باشد، سهامدار عمده و نماینده آن شخص حقوقی نیز مشمول بررسی قرار می‌گیرند.

این به این معناست که تنها به بررسی ساختار سهامداران فعالان دارایی‌های مجازی بسنده نمی‌شود، بلکه به طور واقعی افرادی که بر تصمیم‌گیری‌ها تأثیر می‌گذارند یا کنترل کننده هستند، در مرحله بررسی ثبت نام تأیید خواهند شد.

به ویژه، این که اگر سهامدار عمده یک شخص حقوقی باشد، سهامدار عمده و نماینده آن شخص حقوقی نیز مشمول بررسی قرار می‌گیرند، از نظر عملی اهمیت زیادی دارد. در صورتی که ساختار مدیریتی فعالان دارایی‌های مجازی پیچیده باشد، تنها ارائه فهرست سهامداران فعالان کافی نخواهد بود و احتمالاً مدارک و توضیحات مربوط به ساختار مدیریتی و روابط نهایی کنترل نیز مورد نیاز خواهد بود.

بنابراین، فعالانی که در آینده برای ثبت نام یا تغییر ثبت نام آماده می‌شوند، باید نه تنها وضعیت سهامداران بلکه ساختار مدیریتی کل گروه و صلاحیت سهامداران اصلی را از قبل بررسی کنند.

شرایط عدم پذیرش ثبت نام نیز مشخص شده است. فعالان دارایی‌های مجازی باید دارای سطح معینی از سلامت مالی و اعتبار اجتماعی باشند و شرایط صلاحیت جداگانه‌ای برای نمایندگان، مدیران و سهامداران عمده نیز اعمال می‌شود.

فعالان باید نسبت بدهی کمتر از 200% داشته باشند و در سه سال گذشته هیچ گونه تخلفی که نظم اعتباری را مختل کند، نداشته باشند. همچنین، آنها نباید به عنوان مؤسسات مالی ناکارآمد شناخته شوند یا سابقه لغو مجوز یا ثبت فعالیت‌های خود را داشته باشند.

نمایندگان و مدیران باید شرایط خاصی را طبق "قانون ساختار مدیریتی مؤسسات مالی" برآورده کنند. بنابراین، افراد زیر سن قانونی، افرادی که تحت سرپرستی قانونی هستند، افرادی که ورشکسته شده‌اند و هنوز بازسازی نشده‌اند، و افرادی که مجازات‌های کیفری خاصی را دریافت کرده‌اند، ممکن است به عنوان نماینده یا مدیر واجد شرایط نباشند.

برای سهامداران عمده نیز شرایط صلاحیت جداگانه‌ای اعمال می‌شود. سهامداران عمده شرکت‌های داخلی نباید سهامداران مؤسسات مالی ناکارآمد یا مؤسسات مالی که مجوز آنها لغو شده است، باشند و برای شرکت‌های غیرمالی داخلی، شرط نسبت بدهی 200% اعمال می‌شود. همچنین، سهامداران عمده شخصی داخلی نیز باید شرایط صلاحیتی را طبق "قانون ساختار مدیریتی مؤسسات مالی" برآورده کنند.

علاوه بر این، فعالان دارایی‌های مجازی باید دارای نیروی انسانی و سازمان لازم برای انجام کارها، از جمله تخصص و سلامت در معاملات دارایی‌های دیجیتال، کارکنان IT و تجهیزات فنی، تجهیزات اداری، تجهیزات امنیتی و تجهیزات پشتیبانی در برابر حوادث باشند.

علاوه بر این، آنها باید سیستم‌های کنترل داخلی مناسب برای حفاظت از کاربران و روش‌ها و رویه‌های مربوط به معاملات دارایی‌های دیجیتال را داشته باشند.

این نشان می‌دهد که سیستم ثبت نام فعالان دارایی‌های مجازی از تأیید شرایط فرمالیستی گذشته فراتر رفته و به یک سیستم بررسی واقعی برای تأیید توانایی‌های مالی، انسانی، مادی و کنترل داخلی مشابه مؤسسات مالی تبدیل شده است.

با این حال، برای فعالان دارایی‌های مجازی موجود، شرایط نسبت بدهی و الزامات مربوط به سازمان، نیروی انسانی، تجهیزات IT و سیستم‌های کنترل داخلی به مدت یک سال به حالت تعلیق درخواهد آمد. بنابراین، فعالان موجود نیز در این دوره تعلیق باید برای برآورده کردن معیارهای جدید، سازمان و سیستم‌های خود را اصلاح کنند.

از سوی دیگر، اگر سابقه‌ای از مجازات‌های کیفری به دلیل نقض قوانین ضد پولشویی و مالی وجود داشته باشد، این نیز می‌تواند دلیل عدم پذیرش ثبت نام باشد. با این حال، برای سهامداران عمده، در صورتی که تخلف جزئی باشد یا طبق مقررات جزایی مجازات شده باشند، استثنایی برای عدم صلاحیت در نظر گرفته شده است. این می‌تواند به عنوان توازنی بین نیاز به تقویت سیستم ثبت نام و عوارض ناشی از مقررات بیش از حد در نظر گرفته شود.

یکی از بخش‌هایی که در این اصلاحیه بیشترین تأثیر را بر وظایف AML فعالان دارایی‌های مجازی خواهد داشت، تقویت مقررات مربوط به معاملات انتقال دارایی‌های دیجیتال است. در حال حاضر، برای معاملات انتقال دارایی‌های مجازی بین فعالان ثبت شده، قانون سفر برای معاملات بالای 1 میلیون وون اعمال می‌شود که شامل ارائه اطلاعات فرستنده و گیرنده است.

با این اصلاحیه، وظیفه ارائه اطلاعات برای معاملات انتقال دارایی‌های دیجیتال بین فعالان ثبت شده از معاملات بالای 1 میلیون وون به تمام معاملات گسترش می‌یابد.

این تغییر فراتر از کاهش معیار مبلغ معاملات است. کنترل AML که بر اساس معیار مبلغ قبلی بود، ممکن است در برابر تکرار یا تقسیم معاملات به زیر مبلغ معین، که به اصطلاح "انتقال خرد" نامیده می‌شود، آسیب‌پذیر باشد.

این اصلاحیه به منظور مسدود کردن این خطر به طور قانونی، برای معاملات انتقالی بین فعالان دارایی‌های مجازی، فراتر از مبلغ، ارائه اطلاعات فرستنده و گیرنده را الزامی کرده است.

علاوه بر این، به فعالان دارایی‌های مجازی گیرنده نیز وظیفه‌ای در رابطه با تأمین اطلاعات محول شده است. در صورت عدم وجود اطلاعات سفر، باید اقداماتی مانند درخواست اطلاعات اضافی یا رد معامله انجام دهند. بنابراین، قانون سفر از یک سیستم که تنها فرستنده اطلاعات را منتقل می‌کند، به یک سیستم تبدیل می‌شود که در آن فرستنده و گیرنده به طور مشترک بر کامل بودن و دقت اطلاعات معامله نظارت می‌کنند.

از منظر فعالان، تأمین ثبات سیستم اطلاعات معامله و همچنین ایجاد رویه‌های داخلی برای شناسایی و جبران نقص‌ها، عدم تطابق و خطاها اهمیت بیشتری پیدا می‌کند.

یکی دیگر از نکات کلیدی این اصلاحیه، مقررات مربوط به انتقال دارایی‌های دیجیتال توسط فعالان دارایی‌های مجازی ثبت شده به فعالان دارایی‌های مجازی خارجی یا کیف پول‌های شخصی است. بر خلاف معاملات بین فعالان داخلی ثبت شده، معاملات با فعالان خارجی و کیف پول‌های شخصی به دلیل دشواری در تأیید هویت طرف مقابل و مقصد نهایی وجوه، دارای خطرات AML نسبتاً بالاتری هستند.

به ویژه، به دلیل تفاوت در سطح مقررات در کشورهای مختلف و عدم وجود یک نهاد متمرکز برای کیف پول‌های شخصی، مشکلاتی در تأیید کافی طرف مقابل و هدف معامله تنها با استفاده از قانون سفر وجود داشت. بنابراین، این اصلاحیه یک سیستم مدیریت متفاوت برای معاملات انتقالی با صرافی‌های خارجی و کیف پول‌های شخصی بر اساس سطح ریسک ایجاد کرده است.

برای فعالان دارایی‌های مجازی خارجی که به عنوان کم‌خطر ارزیابی می‌شوند، می‌توان معاملات انتقال دارایی‌های دیجیتال را مجاز دانست. در عوض، برای فعالان دارایی‌های مجازی خارجی با خطر بالا و کیف پول‌های شخصی، تنها در صورتی که فرستنده و گیرنده یکسان باشند، اجازه معامله داده می‌شود.

علاوه بر این، در مواردی که به عنوان خطر بالا ارزیابی می‌شوند، می‌توان خود معامله را ممنوع کرد و دامنه مجاز را بر اساس سطح خطر طرف مقابل متفاوت کرد.

این سیستم با رویکردی که همه صرافی‌های خارجی یا کیف پول‌های شخصی را به طور یکسان ممنوع می‌کند، متفاوت است. این به فعالان اجازه می‌دهد تا خطر AML طرف مقابل را ارزیابی کرده و بر اساس نتایج آن، امکان و شرایط معامله را تعیین کنند که می‌توان آن را به عنوان یک مقررات مبتنی بر ریسک (Risk-Based Approach) در نظر گرفت.

بنابراین، در آینده، آنچه در سیستم AML فعالان دارایی‌های مجازی مهم است، تنها تأیید "آیا صرافی خارجی است یا نه" نیست، بلکه ارزیابی خطر بر اساس عوامل مختلفی است که شامل اینکه طرف مقابل تحت چه نوع مقرراتی قرار دارد، آیا سیستم AML مناسبی دارد، آیا هدف تحریم‌ها یا فعالان با خطر بالا است، و آیا سابقه معاملات غیرعادی وجود دارد یا خیر.

این اصلاحیه نشان می‌دهد که مقررات مربوط به فعالان دارایی‌های مجازی اکنون به سادگی به مسئله "آیا می‌توان ثبت نام کرد و فعالیت کرد" فراتر رفته و به مسئله "آیا واقعاً یک کسب و کار سالم و قابل کنترل است" تبدیل شده است.

به ویژه، تقویت سیستم ثبت نام و تقویت مقررات معاملات انتقالی نه تنها دو سیستم جداگانه نیستند، بلکه به هم مرتبط هستند. این به این معناست که تنها فعالانی که دارای وضعیت مالی سالم و صلاحیت هستند، می‌توانند وارد بازار شوند و فعالانی که وارد بازار شده‌اند باید با استفاده از یک سیستم AML قوی، جابجایی و معاملات دارایی‌های دیجیتال را مدیریت کنند.

بنابراین، فعالان دارایی‌های مجازی موجود باید برای ثبت نام مجدد یا تغییر ثبت نام در آینده، ابتدا ساختار مدیریتی و صلاحیت سهامداران عمده را بررسی کنند. اگر سهامدار عمده یک شخص حقوقی باشد، سهامدار عمده و نماینده شخص حقوقی نیز ممکن است مشمول بررسی قرار گیرند، بنابراین بررسی صلاحیت در سطح گروه ضروری است.

در مورد سلامت مالی نیز باید وضعیت مالی شامل نسبت بدهی را از قبل بررسی کرد و در دوره تعلیق، نیاز به بهبود ساختار مالی را بررسی کرد. به ویژه، از آنجا که برخی اقلام خاص مانند سپرده‌های کاربران از محاسبه نسبت بدهی مستثنی هستند، بازنگری در مدارک مالی بر اساس معیارهای واقعی اهمیت دارد.

تغییرات در زمینه سازمان، نیروی انسانی و کنترل داخلی نیز اجتناب‌ناپذیر خواهد بود. باید بررسی شود که آیا نیروی انسانی مسئول AML و همچنین عملکردهای مربوط به مدیریت صرافی، حفاظت از اطلاعات، IT، پاسخ به حوادث و حفاظت از کاربران به درستی تفکیک و ایجاد شده‌اند یا خیر. سیستم کنترل داخلی نیز نباید تنها به وجود مقررات مکتوب بسنده کند، بلکه باید بتواند اثبات کند که در عمل کار می‌کند.

به ویژه، سیستم ارزیابی خطر برای معاملات با صرافی‌های خارجی و کیف پول‌های شخصی به عنوان یک چالش کلیدی برای پاسخ به این اصلاحیه به نظر می‌رسد. فعالان باید درجه خطر را برای هر طرف مقابل تعیین کرده و سیستمی برای اعمال شرایط مختلف تأیید و اجازه معامله بر اساس درجه خطر ایجاد کنند.

برای معاملات با خطر بالا، باید معیارهای داخلی روشنی برای محدود کردن یا رد معامله تعیین شود و در صورت شناسایی معاملات مشکوک، باید با رویه‌های AML موجود مانند STR مرتبط شود.

این محتوا صرفاً برای اطلاع‌رسانی عمومی ارائه شده است و به‌منزله مشاوره مالی، سرمایه‌گذاری، حقوقی یا مالیاتی تلقی نمی‌شود. هرگونه رویداد، جایزه، کمپین آنلاین یا اطلاعات مرتبط که در اینجا ذکر شده است، نباید به‌عنوان توصیه، ترغیب یا دعوت به خرید، فروش، معامله یا هرگونه دادوستد دیگر دارایی‌های رمزارزی تلقی شود. دارایی‌های رمزارزی از نوسان بالایی برخوردار هستند و ممکن است منجر به زیان شوند. دسترسی به خدمات، محصولات و رویدادهای مرتبط با WEEX ممکن است بسته به منطقه جغرافیایی متفاوت باشد. اطمینان از اینکه استفاده شما از این خدمات با قوانین و مقررات محلی مطابقت دارد، بر عهده خود شماست.